Горячие документы. Федеральные. Фильтр по источнику "Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу"

В соответствии с изменениями из перечня государств (территорий), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма, исключены Украина и Египет.
Зарегистрировано в Минюсте РФ 9 марта 2004 г. Регистрационный N 5617.

Расширяется перечень функций межрегиональных управлений КФМ России. Устанавливается, что указанные управления осуществляют контроль за операциями (сделками) с денежными средствами или иным имуществом, а также контроль за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства в части соблюдения порядка финансирования, хранения и представления информации об этих операциях (сделках). Кроме того, межрегиональные управления по поручению КФМ России осуществляют сбор и обработку информации об указанных операциях (сделках).
В новой редакции излагается Схема размещения территориальных органов КФМ России.

Разъясняется, что включение Украины в перечень государств, не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не означает введения против нее каких-либо экономических или финансовых санкций.
Однако, в соответствии с Федеральным законом РФ от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ обязательному контролю подлежат любые операции с денежными средствами или иным имуществом, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тыс. рублей, а хотя бы одной из сторон операции является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве, включенном в указанный перечень.

В перечень государств (территорий), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, включены Острова Кука, Египет, Гватемала, Индонезия, Мьянма, Науру, Нигерия, Филиппины и Украина.

Рекомендации могут использоваться профессиональными участниками рынка ценных бумаг, страховыми организациями, лизинговыми компаниями, организациями федеральной почтовой связи, ломбардами, букмекерами, организациями, управляющими инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами и др. при разработке правил внутреннего контроля.
В документе содержатся рекомендации по разработке программ осуществления внутреннего контроля, рекомендуемые критерии выявления и признаки необычных сделок, рекомендации по разработке формы анкеты, содержащей сведения о клиенте, рекомендации по включаемым в сообщение данным об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также квалификационные требования к ответственным лицам.
Письмом Минюста России от 28.08.2003 N 07/8796-ЮД признан не нуждающимся в государственной регистрации.

Межрегиональные управления КФМ России наделяются полномочиями по направлению в кредитные организации письменных запросов о представлении информации, в том числе документов или их копий, касающихся совершения операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с законом о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
В таких письменных запросах приводится ссылка на соответствующее поручение КФМ России, однако при этом содержание поручения не раскрывается.

Перечисляются должностные лица КФМ России, которым предоставляется право составлять протоколы об административных правонарушениях в соответствии с ч.2 и ч.4 ст.28.3 КоАП РФ.

Объектами контроля со стороны КФМ России и его межрегиональных управлений являются лизинговые компании, ломбарды, организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также проводящие лотереи и иные игры, в которых организатор разыгрывает призовой фонд между участниками, в том числе в электронной форме.
Контроль проводится в форме проверок. В отношении одной организации выездная проверка может быть проведена не более чем один раз в полгода.

Изменяется порядок представлении в КФМ России сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю. Утверждаются новые формы предоставляемых сведений по операциям, рекомендации по их заполнению, а также справочники видов операций и типов организаций, представляющих эти сведения. Кроме того, вводится Справочник видов необычных операций, и Справочник драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, информация о которых представляется в КФМ России.
Устанавливается возможность передачи указанных сведений посредством модемной связи.

Постановление издается КФМ России после проверки обоснованности информации о приостановленных операциях, представленной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Постановление о приостановлении операций издается на срок до пяти рабочих дней. При этом не позднее рабочего дня, следующего за днем подписания постановления, КФМ России направляет информацию о приостановленной(-ых) операции(-ях) в правоохранительные органы.

Представлению на согласование в КФМ РФ подлежат правила внутреннего контроля лизинговых компаний, ломбардов, организаций, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также проводящие лотереи и иные игры, а также организаций, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, изделий и лома из них.
Указанные правила представляются в КФМ РФ в течение 5 дней с даты их утверждения с заявлением о согласовании (в произвольной форме), подписанным руководителем и заверенным печатью организации.

Утверждается форма карты постановки на учет в КФМ РФ, представляемой в указанный орган лизинговыми компаниями, ломбардами, организациями, содержащими тотализаторы и букмекерские конторы, а также проводящими лотереи и иные игры, и организациями, осуществляющими операции с драгоценными металлами и камнями.

Запросы направляются в письменной форме на официальном бланке КФМ РФ в адрес кредитной организации на имя руководителя. Запросы должны содержать следующие реквизиты: перечень запрашиваемой информации, в том числе документов или заверенных копий документов, форма и сроки их представления; подпись должностного лица КФМ РФ. При необходимости письменные запросы и ответы на них могут содержать ограничительные пометки, обеспечивающие конфиденциальность обмена информацией, и направляются способами, позволяющими обеспечить сохранность и неразглашение сообщаемой информации.

Определяется форма запросов о предоставлении информации и документов, направляемых КФМ РФ в органы государственной власти РФ, органы государственной власти субъектов РФ и органы местного самоуправления, а также перечень должностных лиц, имеющих право направлять такие запросы.

Устанавливается единый формат представления профессиональными участниками рынка ценных бумаг, страховыми и лизинговыми компаниями, организациями почтовой, телеграфной связи и иными некредитными организациями, осуществляющими перевод денежных средств, а также ломбардами информации по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, и связанным с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.
Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней с момента официального опубликования. Организации, представившие информацию в КФМ России до этой даты, повторно указанную информацию не представляют.

Территориальными органами КФМ России являются межрегиональные управления, принимающие меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, на закрепленной за ними территории в пределах своей компетенции. Перечисляются основные задачи, функции и права межрегиональных управлений.

Направляются новые формы сведений по операциям с денежными средствами или иным имуществом, а также сведений о лицах, осуществляющих операции, подлежащие обязательному контролю в соответствии с Законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". Формы приспособлены для машинописного и ручного заполнения.
Также доводятся требования к порядку заполнения указанных форм, в том числе справочники видов операций, сведения о которых представляются в КФМ РФ, справочник кодов регионов и справочник участников операций.

До утверждения Правительством РФ порядка предоставления информации в Комитет РФ по финансовому мониторингу (далее - КФМ России) организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, доводится форма для подготовки сведений по операциям для дальнейшего направления их в КФМ России. Данные сведения предоставляется в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем".