Майнерам разъяснили нормы о противодействии отмыванию преступных доходов

Росфинмониторинг опубликовал письмо, в котором прокомментировал вопросы применения отдельных положений законодательства в сфере ПОД/ФТ майнерами и организаторами деятельности майнинг-пула при распределении ими выпущенной цифровой валюты (Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 4 сентября 2026 г. № 70 "О применении лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), и лицами, организующими деятельность майнинг-пула, при распределении ими выпущенной (полученной) цифровой валюты между участниками майнинг-пула, отдельных норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").

В письме № 70 служба дала следующие разъяснения:

1. Участники правоотношений в сфере оборота цифровых валют, связанные с майнинговой деятельностью и признаваемые субъектами закона № 115-ФЗ. Согласно ст. 7.1 закона № 115-ФЗ, требования национального антиотмывочного законодательства распространяются на майнеров, если они проводят от имени или по поручению своего клиента операции, предусмотренные пп. 1 п. 1 ст. 7.1 закона № 115-ФЗ, а также на организаторов майнинг-пулов при распределении ими полученной криптовалюты.
2. Обязанность по разработке правил внутреннего контроля и назначению специального должностного лица. В соответствии со ст. 7.1 закона № 115-ФЗ майнеры и организаторы майнинг-пулов должны исполнять требования законодательства в сфере ПОД/ФТ, в том числе в части организации внутреннего контроля.
3. Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга. Организация доступа к ЛК на официальном ресурсе службы в интернете и его использование является обязательным элементом организации внутреннего контроля.
4. Выявление операций, предположительно связанных с ПОД/ФТ. При наличии у майнеров любых оснований полагать, что операции или сделки могут быть связаны с такими действиями, возникает обязанность уведомить об этом службу.
5. Замораживание денег или иного имущества. Для своевременного принятия таких мер майнерам и организаторам майнинг-пулов необходимо регулярно проверять наличие клиента в перечнях ФТ/ЭД (финансирование терроризма/ экстремистская деятельность) при каждом их обновлении. Соответствующие меры в отношении организаций и физлиц, включенных в перечни ФРОМУ (финансирование распространения оружия массового уничтожения) должны применяться незамедлительно.