Лизинговые компании заставили сообщать в Росфинмониторинг о сделках с физлицами

Вновь вводится обязательный контроль операций по предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга) физическому лицу при условии, что данное физическое лицо выступает (Приказ Росфинмониторинга от 28 января 2026 г. № 16 (зарег. в Минюсте 29 апреля 2026 г.)):

• продавцом названного имущества, являющегося предметом лизинга, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, составляет от 100 тыс. руб. (включительно) до 1 млн руб.
• представителем (поверенным) физического лица – продавца названного имущества, являющегося предметом лизинга, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, составляет от 100 тыс. руб. (включительно) до 1 млн руб.

Представлять сведения о таких сделках в Росфинмониторинг лизинговые компании должны начиная со дня вступления рассматриваемого приказа в силу по день, являющийся последним днем его действия.

Приказ вступит в силу 31 мая 2026 года и будет действовать в течение 2 лет.

Введение контроля направлено на снижение рисков, связанных осуществлением незаконного потребительского кредитования физических лиц с использованием модели "возвратного лизинга".

Напомним, что ранее Росфинмониторинг своим приказом от 26 апреля 2023 г. № 94 уже вводил обязательный контроль сделок возвратного лизинга с физлицами на сумму от 100 тыс. руб. до 1 млн руб. При этом обязательный контроль в отношении операций возвратного лизинга, в которых продавец действует через представителя, Приказ № 94 не предусматривал.

Также напомним, что документально фиксировать и представлять информацию по подлежащим обязательному контролю операциям необходимо не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем совершения операции.