Банковские платежные агенты с 3 марта не проводят идентификацию клиентов-физлиц

ЦБ РФ сообщает, что изменения, исключившие из антиотмывочного законодательства право кредитных организаций поручать проведение идентификации или упрощенной идентификации клиентов – физических лиц банковским платежным агентам (БПА), вступили в силу с 3 марта 2026 года (Информация Банка России от 16 марта 2026 года), (Федеральный закон от 20 февраля 2026 г. № 44-ФЗ). С этой даты по действующим договорам с кредитными организациями БПА не могут осуществлять идентификацию.

Предусмотренный законом срок в 180 дней (п. 2 ст. 3 Закона № 44-ФЗ) необходим для приведения договоров, заключенных с БПА, в соответствие с требованиями действующего законодательства. В этот период не предполагается продолжения банковским платежным агентами осуществления идентификации.

Напомним, что банковскими платежными агентами могут быть юридические лица (не являющиеся кредитной организацией) или ИП, которые привлекаются кредитной организацией для осуществления отдельных банковских операций (п. 4 ст. 3 Закона № 161-ФЗ), в том числе:

1. для принятия от физлица и (или) выдачи физлицу наличных денежных средств, в том числе с применением банкоматов;
2. для обеспечения предоставления клиентам электронных средств платежа и (или) обеспечения возможности использования электронных средств платежа;
3. до 3 марта 2026 года – для проведения идентификации или упрощенной идентификации клиента – физлица в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, предоставления указанному клиенту – физлицу электронного средства платежа;
4. для принятия от юрлиц и ИП наличных денежных средств с применением банкоматов в целях зачисления на их банковский счет.