Росфинмониторинг утвердил новые требования к идентификации клиентов

© tongpatong321 / Фотобанк 123RF.com

Росфинмониторинг утвердил новые требования к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Они вступят в силу 11 июля 2025 г. (Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 23 апреля 2025 г. № 74 (зарег. в Минюсте 30 июня 2025 г.)). С этой же даты утратит силу приказ ведомства от 20 мая 2022 г. № 100.

Новые Требования разработаны в связи с произошедшими изменениями в законодательстве в данной сфере. В частности, они охватывают новых субъектов "антиотмывочного" Закона № 115-ФЗ – лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты.

Есть и некоторые другие изменения. В частности, новые Требования не содержат положений о хранении досье клиента.

В заключение напомним, что требованиями к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым субъектами Закона № 115-ФЗ, установлен месячный срок на приведение правил внутреннего контроля в соответствие с новыми (изменившимися) положениями нормативных правовых актов о ПОД/ФТ.