Проект Указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 18 февраля 2014 года № 416-П «О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и физических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации» (по состоянию на 30.12.2015)

1. Внести в Положение Банка России от 18 февраля 2014 года № 416-П «О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и физических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 3 июня 2014 года № 32539, 10 декабря 2014 года № 35118 («Вестник Банка России» от 16 июня 2014 года № 56, от 22 декабря 2014 года № 112), следующие изменения.

1.1. В абзаце третьем подпункта 1.6.2 пункта 1.6 слова «или общества с дополнительной ответственностью» исключить, после слов «прошло менее трех месяцев» дополнить словами «или если увеличение уставного капитала кредитной организации произошло в результате мены или конвертации требований кредиторов по субординированным депозитам, займам, облигационным займам (далее - субординированные инструменты), включая требования по невыплаченным процентам по субординированным инструментам, а также требования по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированным инструментам (далее - требование по субординированным инструментам), на обыкновенные акции (доли) кредитной организации в случаях, предусмотренных частью шестой статьи 25.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

1.2. В абзаце втором подпункта 4.1.3 пункта 4.1 слова «0409134 «Расчет собственных средств (капитала)» заменить словами «0409123 «Расчет собственных средств (капитала) («Базель III»)».

1.3. В абзаце втором пункта 5.6 слова «или общества с дополнительной ответственностью» исключить.

1.4. Главу 6 дополнить пунктом 6.11 следующего содержания:

«6.11. Если физическим лицом в результате осуществления мены или конвертации требований кредиторов по субординированным инструментам получено более 10 процентов обыкновенных акций (долей) кредитной организации в случаях, предусмотренных частью шестой статьи 25.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», то такое физическое лицо не позднее 90 календарных дней с даты государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, связанных с увеличением ее уставного капитала, представляет в кредитную организацию для оценки его финансового положения Сведения с приложением документов, подтверждающих источники происхождения собственных средств (доходов) физического лица, а также справку об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданную налоговым органом не ранее чем за 90 дней до даты представления указанных Сведений и документов.

В Сведениях, представляемых таким физическим лицом, отражаются Сведения о доходах и информация по главе 3 «Сведения об обязательствах» раздела III Сведений. При этом раздел II «Сведения об участии (намерении участия) либо о полученных отказах в приобретении акций (долей) кредитных организаций и (или) совершении сделок, направленных на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации», глава 2 «Сведения о расходах» раздела III, раздел IV «Сведения об имуществе» Сведений не заполняются.

Период времени, за который представляются Сведения о доходах и документы, подтверждающие источники происхождения собственных средств (доходов) указанного физического лица, определяется им самостоятельно, с учетом того, что данный период должен предшествовать дате фактического получения денежных средств кредитной организацией - заемщиком по субординированному инструменту от физического лица - кредитора или дате совершения сделки по приобретению прав требования по субординированному инструменту новым кредитором - физическим лицом, получившим указанное право от первоначального кредитора или третьего лица при уступке (переуступке). Информация об обязательствах такого физического лица указывается на дату, предшествующую дате представления Сведений.

Документы, указанные в абзаце первом настоящего пункта, представляются кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) не позднее десяти рабочих дней со дня их поступления в кредитную организацию.

Финансовое положение физического лица, указанного в абзаце первом настоящего пункта, признается удовлетворительным, если заявленные им в Сведениях и подтвержденные документами доходы составляют величину равную либо большую суммы его требований по субординированным инструментам, в результате мены или конвертации которых получены акции (доли) кредитной организации, а также при отсутствии у такого физического лица задолженности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов.

Если финансовое положение физического лица не соответствует требованиям, установленным абзацем пятым настоящего пункта, территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) использует эту информацию в целях осуществления текущего надзора за деятельностью кредитной организации.».

1.5. В примечании 17 приложения слова «, общество с дополнительной ответственностью» исключить.

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Пояснительная записка
к проекту указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 25 октября 2013 года № 408-П «О порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статье 60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», проекту указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 18 февраля 2014 года № 415-П «О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и юридических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации», проекту указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 18 февраля 2014 года № 416-П «О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и физических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации»

Банк России разработал проекты нормативных актов Банков России:

проект указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 25 октября 2013 года № 408-П «О порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статье 60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

проект указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 18 февраля 2014 года № 415-П «О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и юридических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации»;

проект указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 18 февраля 2014 года № 416-П «О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и физических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации» (далее - проекты указаний).

Проекты указаний подготовлены в целях реализации норм Федерального закона от 22.12.2014 № 432-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации», предусматривающего возможность увеличения уставного капитала кредитной организации путем мены или конвертации требований кредиторов по субординированным кредитам (депозитам, займам) (далее - субординированные инструменты), включая требования по невыплаченным процентам по субординированным инструментам, а также требований по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированным инструментам (далее - требования кредиторов по субординированным инструментам) на обыкновенные акции (доли) кредитной организации, и Федерального закона от 29.12.2014 № 461-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты», предусматривающего возможность приобретения Агентством по страхованию вкладов на основании актов Правительства Российской Федерации акций (долей) банков - участников системы страхования вкладов.

Проекты указаний устанавливают особенности оценки деловой репутации и финансового положения юридических и физических лиц, получивших более 10 процентов акций (долей) кредитной организации в результате мены или конвертации требований кредиторов по субординированным инструментам (далее - владельцы), лиц осуществляющих контроль в отношении таких юридических лиц - владельцев (далее - контролеры), а также деловой репутации единоличных исполнительных органов юридических лиц - владельцев и контролеров.

Планируемая дата вступления в силу проектов указаний - по истечении 10 дней со дня их официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Предложения и замечания к проектам указаний ожидаются до 12 января 2016 года по адресу е-mail:  mka@cbr.ru.