Письмо ЦБР от 19 июля 2007 г. № 12-1-5/1646 “Об идентификации клиентов”

Справка

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел Ваше письмо от 30.05.2007 N А-02/5-279 и сообщает следующее.

В соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании (клиента), за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 статьи 7 Федерального закона, и установить в отношении физических лиц, в том числе, сведения об адресе места жительства (регистрации) или места пребывания.

Во исполнение требований пункта 2 статьи 7 Федерального закона Положением Банка России от 19.08.2004 N 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее -Положение N 262-П) установлен порядок идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей.

В соответствии с пунктом 2.1 Положения N 262-П в целях идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя кредитной организацией осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных Приложениями 1 - 3 к Положению N 262-П, документов, являющихся основанием совершения банковских операций и иных сделок, а также иной необходимой информации и документов.

Таким образом, считаем, что в случае предъявления иностранным гражданином в кредитную организацию документа, удостоверяющего личность, миграционной карты и/или документа, подтверждающего право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в Российской Федерации, не содержащих сведения о месте пребывания (проживания) данного иностранного гражданина, в целях его идентификации кредитная организация вправе зафиксировать сведения о месте пребывания (проживания) нерезидента на основании устного или письменного заявления клиента.

Письмо ЦБР от 19 июля 2007 г. N 12-1-5/1646 “Об идентификации клиентов”

Текст письма размещен на сайте Ассоциации Российских Банков в Internet (http://www.arb.ru)