Пороговая сумма для обмена валюты без идентификации клиента может быть повышена

В отношении операций по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 40 тыс. руб. либо эквивалентную ей сумму в иностранной валюте, предлагается не применять идентификацию для граждан.

Сегодня россиянам необязательно проходить данную процедуру при обмене валюты на сумму не более 15 тыс. руб. или эквивалентную ей сумму в валюте (п. 1.2 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").

При этом у работников банков останется право потребовать гражданина пройти идентификацию при возникновении подозрений о том, что конкретная операция осуществляется в целях отмывания полученных преступным путем доходов или финансирования терроризма.

Вместе с тем соответствующий законопроект¹ предусматривает возможность проведения упрощенной идентификации клиента-физлица для операций по обмену валюты на сумму, не превышающую 100 тыс. руб. либо эквивалентную ей сумму в иностранной валюте.

Какая информация и документы должны находиться в филиалах уполномоченного банка, в которых производятся операции с наличной валютой? Узнайте в "Домашней правовой энциклопедии" интернет-версии системы ГАРАНТ. Получить полный доступ на 3 дня бесплатно!

С учетом нововведений авторы данной законодательной инициативы, член Совета Федерации Николай Журавлев и депутат Госдумы Николай Гончар, рассчитывают снизить операционную нагрузку и затраты банков на оформление операций по обмену валюты.