Новости и аналитика Новости Банк России разрабатывает цифровую платформу по оценке риска предпринимателей

Банк России разрабатывает цифровую платформу по оценке риска предпринимателей

Банк России разрабатывает цифровую платформу по оценке риска клиента
SergeyNivens / Depositphotos.com

Как сообщает пресс-служба регулятора, на базе Банка России разрабатывается1 информационный сервис по оценке риска клиентов кредитных организаций, которая будет называться "Знай своего клиента". Данная платформа позволит распределять клиентов банков по зонам рисков на основании объективных критериев с точки зрения проведения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Такой информацией могут воспользоваться все банки, на ее основе будет определен режим работы с клиентом (решение о проведении операции и открытии счета).

Директор Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский пояснил, что с созданием платформы будет снижена нагрузка на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес, за счет количества дублирующих запросов одной и той же информации от разных кредитных организаций. В то же время банки смогут сконцентрироваться на работе с сомнительными клиентами, сократятся превентивные ограничительные меры со стороны кредитных организаций при выявлении незначительных и „технических“ рисков ОД/ФТ.


 Все важные документы и новости о коронавирусе COVID-19 – в ежедневной рассылке Подписаться


Сообщается, что представители бизнеса положительно оценили идею создания платформы. Ожидается, что ее реализация сократит количество неправомерных отказов банков в проведении операции и открытии счета и будет способствовать прозрачности взаимодействия банков с клиентами. Запустить информационную систему в работу планируется в конце 2021 – начале 2022 года. В ходе работы над проектом Банк России намерен выслушать предложения от бизнеса, что позволит усовершенствовать платформу.

_____________________________

1 С текстом информации о платформе "Знай своего клиента" можно ознакомиться на официальном сайте Банка России (https://www.cbr.ru/press/event/?id=6837).

Источник: ГАРАНТ.РУ

Документы по теме:

Читайте также:

Ограничения эквайринговой комиссии приведут к росту расходов малых и средних предприятий

Ограничение эквайринговой комиссии приведет к росту расходов малых и средних предприятий

По мнению Ассоциации банков России, в этом случае банки не смогут больше бесплатно предоставлять услуги, которые раньше покрывались за счет эквайринговой комиссии.

Банк России принял очередные меры по поддержке корпоративного кредитования

Банк России принял очередные меры по поддержке корпоративного кредитования

В том числе для строительных, лизинговых, страховых компаний и НПФ.

ФНС России доработала сервис "Банкинформ"

ФНС России доработала сервис "Банкинформ"

Теперь снять ограничения операций по счетам должников можно быстрее.

Банк России увеличил сроки представления отчетности в этом году

Банк России увеличил сроки представления отчетности в этом году

Кроме того, отдельным организациям разрешили не представлять некоторые формы отчетности.