Приказ Банка России от 28 августа 2025 г. N ОД-1897 "Об установлении признаков совпадения сведений о заемщике и получателе денежных средств"

Онлайн-займы должны перечисляться только на счета, принадлежащие заемщику.
С 1 сентября 2025 г. МФО должны проверять принадлежность реквизитов для перечисления онлайн-займа заемщику. Установлены признаки совпадения сведений о заемщике и получателе средств.
Предусмотрена сверка имени, отчества и фамилии (или первой буквы фамилии). Для этого МФО будут запрашивать в банке информацию о владельце счета или карты. Если гражданин в течение года до даты нового заявления уже брал в МФО два и более займа и использовал тот же счет или карту, то проверка не потребуется.