Горячие документы. Федеральные. 17 марта 2014

Идентификация банками клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации преступных доходов: что изменилось?
Скорректировано Положение ЦБ РФ об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма.
Уточнено, что кредитная организация обязана идентифицировать клиента до приема на обслуживание. Ранее речь шла о лицах, находящихся у нее на обслуживании.
Кредитная организация обязана устанавливать и идентифицировать выгодоприобретателя. Исключена норма о том, что данное требование считается выполненным, если организация может подтвердить, что ею предприняты обоснованные и доступные меры по установлению и идентификации такого лица.
Закреплено, что кредитная организация вправе самостоятельно определить в своих внутренних документах требования к документам юрлица, период деятельности которого не превышает 3 месяцев со дня регистрации, а также требования к документам юрлица-нерезидента.
Детализированы нормы о проверке подлинности документов посредством Интернета.
Кредитная организация должна обновлять сведения, полученные в результате идентификации, а также пересматривать степень (уровень) риска по мере изменения таких сведений или степени (уровня).
Ранее это делалось не реже 1 раза в год в случае, если операция клиента отнесена к повышенной степени (уровню) риска, и не реже 1 раза в 3 года в иных случаях.
Теперь обновление проводится не реже 1 раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение 7 рабочих дней.
Дополнен перечень материалов, получаемые в целях идентификации юрлиц и ИП.
Указание вступает в силу по истечении 10 дней после даты его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Анкеты (досье) клиентов, принятых на обслуживание ранее, должны быть приведены в соответствие с новыми требованиями при очередном обновлении информации о клиенте.
Зарегистрировано в Минюсте РФ 11 марта 2014 г. Регистрационный № 31560.

Как рассчитать стоимость технического обслуживания и ремонта газового оборудования?
Утверждены методические рекомендации о правилах расчета стоимости технического обслуживания и ремонта внутридомового и внутриквартирного газового оборудования.
Так, приведены основные положения по определению названной выше стоимости. Ее рекомендуется рассчитывать исходя из получения организацией, проводящей соответствующие работы (оказывающей услуги), планируемого объема выручки от таковых (в необходимом размере). Приведена рекомендуемая форма калькуляции.
Стоимость определяется на 1 календарный год. Она рассчитывается исходя из тарифов на соответствующие работы, определяющих стоимость технического обслуживания единицы внутридомового и внутриквартирного газового оборудования (единицы измерения объема оказания данных услуг).
Из рассчитанных тарифов рекомендуется составлять прейскуранты на работы (услуги) по техническому обслуживанию/заявочному ремонту газового оборудования.
Указаны правила учета доходов и расходов исполнителя, которыми следует воспользоваться при определении стоимости технического обслуживания и ремонта газового оборудования. Рекомендуется также применять повышающие коэффициенты.
Приведена формула, по которой определяется стоимость технического обслуживания газового оборудования. Уделено внимание расчету стоимости его ремонта.
Даны рекомендации по определению уровня рентабельности при формировании тарифов на работы (услуги) исполнителя по техническому обслуживанию и ремонту внутридомового и внутриквартирного газового оборудования.