Банкам даны рекомендации, как оградить подростков от вовлечения в дропперство.
Чтобы снизить риски вовлечения несовершеннолетних клиентов банков в противоправные схемы (отмывание доходов, незаконное предпринимательство, дропперство и др.), Банк России рекомендует кредитным организациям:
- предупреждать подростка о подобных рисках при открытии счета, в частности, разъяснить, что нельзя сообщать данные своей платежной карты или передавать ее третьим лицам, не следует переводить деньги по реквизитам по просьбе неизвестных лиц или вносить/снимать деньги в банкомате для них;
- определить во внутренних документах по противодействию отмыванию доходов признаки, указывающие на вовлечение несовершеннолетних в незаконные операции; - информировать законных представителей подростка о выданных ему картах и совершаемых по ним операциях;
- чтобы иметь представление о типичных для подростка операциях по переводам, попросить его сообщить, кто из родственников может переводить ему деньги и кому планирует переводить средства он сам;
- определить доверенное лицо из числа законных представителей для подтверждения проведения подростком отдельных операций;
- установить лимит на зачисление денег на счет подростка от незнакомых лиц и снятие наличных в размере не более 100 тыс. руб. в месяц;
- при наличии подозрений, что сделки совершает не сам подросток или что он действует под чьим-то влиянием, рассматривать вопрос об отказе в проведении операций.