Письмо ЦБР от 30 августа 2007 г. N 136-Т "Об отдельных вопросах деятельности кредитных организаций и иных юридических лиц"

Даны разъяснения по вопросу правомерности осуществления кредитными и некредитными организациями некоторых видов деятельности.
Некредитные организации вправе самостоятельно осуществлять деятельность по хранению денежных средств, документов и иных ценностей физических лиц.
Совокупность действий, совершаемых некредитными организациями при хранении денежных средств граждан, может образовывать банковские операции. Вывод о наличии (отсутствии) признаков банковских операций может быть сделан с учетом условий этой деятельности в каждом конкретном случае.
Тем не менее, некредитные организации вправе заключать договоры, по которым клиенту предоставляются в аренду специальные помещения, сейфы, ячейки для хранения ценностей.
Кредитная организация на основании договора с организатором или оператором лотереи (поставщиком услуг телефонной связи или Интернет-провайдером) может распространять лотерейные билеты, телефонные карты, Интернет-карты.
Лотерейные билеты, телефонные карты и Интернет-карты не отвечают признакам товара, поэтому их распространение кредитной организацией не является торговой деятельностью и не нарушает запрет на осуществление кредитными организациями торговой деятельности.