Известны критерии отнесения банковских клиентов к группам риска совершения подозрительных операций.
Банк России определил критерии, по которым он будет относить юрлиц и ИП - клиентов кредитных организаций к группам риска совершения подозрительных операций. Это не касается самих кредитных организаций, государственных и местных органов.
Оцениваются виды, характер и финансовые результаты деятельности организации (предпринимателя), операции по их счетам, учредители (участники), аффилированность. Также учитываются результаты национальной и секторальной оценки рисков, проводимой в рамках "антиотмывочного" закона, информация, поступившая от госорганов.
В частности, регулятор будет обращать внимание на такие показатели, как количество банковских счетов, по которым отсутствуют операции, соответствие условий договоров, заключенных юрлицом (ИП) с контрагентами, общепринятой рыночной практике, значение налоговой нагрузки.
Критерии могут применяться как самостоятельно, так и в совокупности. При этом показатели, которые непосредственно не характеризуют подозрительные операции, не являются самостоятельными основаниями для отнесения к группе высокой степени (уровня) риска их совершения.