Новости и аналитика Горячие документы / Мониторинг законодательства Федеральные Информационное сообщение Банка России от 4 июня 2021 г. "Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у АО "РФИ БАНК"

Обзор документа

4 июня 2021

gerb

Информационное сообщение Банка России от 4 июня 2021 г. "Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у АО "РФИ БАНК"

     Банк России приказом от 04.06.2021 N ОД-1039 отозвал лицензию на
осуществление банковских операций у Акционерного общества Банк "Резервные
финансы и инвестиции" АО "РФИ БАНК" (рег. N 3351, г. Москва, далее - РФИ
БАНК). По величине активов кредитная организация занимала 328 место в
банковской системе Российской Федерации1.
     Банк России принял такое решение в соответствии с п. 6 части первой
ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"2,
руководствуясь тем, что РФИ БАНК нарушал федеральные законы, регулирующие
банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с
чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к
нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных
банковских операций.
     Деятельность РФИ БАНКа характеризовалась вовлеченностью в проведение
непрозрачных операций, направленных на осуществление расчетов между
физическими лицами и нелегальными онлайн-казино, букмекерскими конторами.
     Банк России также аннулировал лицензию на осуществление РФИ БАНКом
профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
     В РФИ БАНК назначена временная администрация Банка России3, которая
будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего4 либо
ликвидатора5. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в
соответствии с федеральными законами приостановлены.
     Информация для вкладчиков: РФИ БАНК является участником системы
страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам6 в
размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности
на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом
особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона "О страховании
вкладов в банках Российской Федерации".
     Выплата вкладов производится Государственной корпорацией "Агентство
по страхованию вкладов" (далее - Агентство). Подробная информация о
порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону
горячей линии Агентства (8 800 200-08-05), а также на сайте Агентства в
сети Интернет (https://www.asv.org.ru/.ru/) в разделе "Страхование
вкладов/Страховые случаи".

------------------------------
     1 Согласно данным отчетности на 01.05.2021.
     2 Решение Банка России принято в связи с неисполнением федеральных
законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов
Банка России, с учетом неоднократного применения в течение одного года
мер, предусмотренных Федеральным законом "O Центральном банке Российской
Федерации (Банке России)".
     3 В соответствии с приказом Банка России от 04.06.2021 N ОД-1040.
     4 В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона "О
несостоятельности (банкротстве)".
     5 В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности".
     6 Вкладчик - гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин,
лицо без гражданства, в том числе осуществляющие предпринимательскую
деятельность, или юридическое лицо, указанное в статье 5.1 Федерального
закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации", заключившие
с банком договор банковского вклада или договор банковского счета, либо
любое из указанных лиц, в пользу которого внесен вклад и (или) которое
является владельцем сберегательного сертификата, либо лицо, являющееся
владельцем специального счета (специального депозита), предназначенного
для формирования и использования средств фонда капитального ремонта
общего имущества в многоквартирном доме, открытого в соответствии с
требованиями Жилищного кодекса Российской Федерации.

Обзор документа

За участие в нелегальном игорном бизнесе еще один банк лишился лицензии.
ЦБ РФ отозвал лицензию у АО "РФИ БАНК". Общество, в частности, было вовлечено в проведение непрозрачных операций, направленных на расчеты между физлицами и нелегальными онлайн-казино, букмекерскими конторами.
Также аннулирована лицензия на ведение банком профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
В общество назначена временная администрация, которая будет действовать до определения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов приостановлены.
Банк является участником системы страхования вкладов.
Назад