Новости и аналитика Горячие документы / Мониторинг законодательства Федеральные Информационное сообщение Банка России от 16 апреля 2021 г. "Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у БАНК "НЕЙВА" ООО"

Обзор документа

16 апреля 2021

gerb

Информационное сообщение Банка России от 16 апреля 2021 г. "Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у БАНК "НЕЙВА" ООО"

     Банк России приказом от 16.04.2021 N ОД-689 отозвал лицензию на
осуществление банковских операций у кредитной организации БАНК "НЕЙВА"
Общество с ограниченной ответственностью БАНК "НЕЙВА" ООО (рег. N 1293,
г. Екатеринбург, далее - Банк "НЕЙВА"). По величине активов кредитная
организация занимала 188 место в банковской системе Российской
Федерации1.
     Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части
первой ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"2,
руководствуясь тем, что Банк "НЕЙВА":
     нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а
также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение
последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе
вводилось ограничение на осуществление отдельных банковских операций;
     допускал неоднократные нарушения требований законодательства в
области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма.
     Банком "НЕЙВА" в значительных объемах проводились сомнительные
операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам.
     Банк России также аннулировал лицензию на осуществление Банком
"НЕЙВА" профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
     В Банк "НЕЙВА" назначена временная администрация Банка России3,
которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего4
либо ликвидатора5. Полномочия исполнительных органов кредитной
организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
     Информация для вкладчиков: Банк "НЕЙВА" является участником системы
страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам6 в
размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности
на одного вкладчика (с учетом начисленных процентов по вкладам), с учетом
особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона "О страховании
вкладов в банках Российской Федерации".
     Выплата вкладов производится Государственной корпорацией "Агентство
по страхованию вкладов" (далее - Агентство). Подробная информация о
порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону
горячей линии Агентства (8 800 200-08-05), а также на сайте Агентства в
сети Интернет (https://www.asv.org.ru/) в разделе "Страхование
вкладов/Страховые случаи".

------------------------------
     1 Согласно данным отчетности на 01.04.2021.
     2 Решение Банка России принято в связи с неисполнением федеральных
законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов
Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований,
предусмотренных статьей 7.2 Федерального закона "O противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма", с учетом неоднократного применения в течение
одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "O Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)".
     3 В соответствии с приказом Банка России от 16.04.2021 N ОД-690.
     4 В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона "О
несостоятельности (банкротстве)".
     5 В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности".
     6 Вкладчик - гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин,
лицо без гражданства, в том числе осуществляющие предпринимательскую
деятельность, или юридическое лицо, указанное в статье 5.1 Федерального
закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации", заключившие
с банком договор банковского вклада или договор банковского счета, либо
любое из указанных лиц, в пользу которого внесен вклад и (или) которое
является владельцем сберегательного сертификата, либо лицо, являющееся
владельцем специального счета (специального депозита), предназначенного
для формирования и использования средств фонда капитального ремонта
общего имущества в многоквартирном доме, открытого в соответствии с
требованиями Жилищного кодекса Российской Федерации.

Обзор документа

Банк "НЕЙВА" лишен лицензии.
ЦБ РФ отозвал лицензию на банковские операции у Банка "НЕЙВА" (г. Екатеринбург, 188-е место в банковской системе страны).
Причины такого решения - нарушения банковского законодательства и законодательства в сфере ПОД/ФТ. Банк проводил в значительных объемах сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физлицам.
Также у банка аннулирована лицензия на профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг.
Поскольку банк является участником системы страхования вкладов, суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в полном размере, но не более 1,4 млн руб. на каждого (с учетом начисленных процентов).
Назад