Субъектам малого и среднего предпринимательства окажут гарантийную поддержку

В целях повышения эффективности гарантийной поддержки и увеличения объемов программы предоставления поручительств малым и средним компаниям за счет формирования национальной системы кредитных гарантий в России создается Агентство кредитных гарантий. Правительством РФ подписано соответствующее распоряжение от 5 мая 2014 г. № 740-р, разработанное Минэкономразвития России.

Открытое акционерное общество "Небанковская депозитно-кредитная организация “Агентство кредитных гарантий” (далее – агентство) призвано улучшить условия кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства (далее – МСП), реализующих инвестиционные проекты в неторговом секторе, и снизить риски долгосрочного кредитования субъектов МСП. Единственным учредителем агентства является Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом.

Как отмечается в правительственной справке к документу, агентство создается как небанковская депозитно-кредитная организация с целью получения ограниченной банковской лицензии. Основной функцией агентства станет предоставление контргарантий региональным гарантийным организациям для увеличения объемов гарантийной поддержки малых и средних предприятий и прямых гарантий субъектам МСП, реализующим инвестиционные проекты. Такая поддержка будет иметь место в случае, когда сумма кредита превышает возможности региональных гарантийных организаций предоставить поручительства в достаточной для обеспечения кредита сумме.

Ключевыми целями создания агентства определены:

• снижение кредитных рисков инвестиционных проектов малых и средних предприятий путём их разделения с кредитными организациями и другими финансовыми институтами;
• улучшение условий кредитования субъектов МСП;
• увеличение объемов долгосрочного кредитования субъектов МСП;
• увеличение возможностей региональных гарантийных организаций предоставлять поручительства по кредитам малым и средним предприятиям;
• методическая и информационная поддержка национальной системы гарантийных организаций, повышение эффективности деятельности региональных гарантийных организаций.

Размер уставного капитала агентства установлен в сумме 50 млрд руб. В свою очередь, бизнес-планом агентства на пять лет предусмотрены следующие финансово-экономические результаты: совокупный объем выданных гарантий – не менее 439,9 млрд руб.; совокупный объем обеспеченных гарантиями кредитов МСП – 824,9–879,9 млрд руб.; общее количество выданных гарантий – 7321-7732 договора.

Необходимость создания агентства связана с факторами повышения рисков банковского кредитования субъектов МСП в условиях ухудшения финансового положения организаций. Низкий уровень рентабельности предприятий малого и среднего бизнеса в условиях высоких процентных ставок ограничивает спрос на инвестиционный кредит. Так, по данным Банка России, темпы прироста кредитования МСП замедлились до 15% в 2013 году по сравнению с темпом роста в 2012 году, достигавшим 29%. По прогнозам, при сохранении данной тенденции в 2014 году рост кредитования МСП не превысит 10-12%.

Ожидается, что формирование национальной системы гарантийных организаций и создание в качестве ее ядра агентства внесут значительный вклад в повышение доступности кредитных ресурсов для реализации субъектами МСП инвестиционных проектов в неторговом секторе, будут способствовать снижению рисков долгосрочного кредитования субъектов среднего бизнеса и позволят создать комплексную систему гарантийной поддержки МСП. Принятые решения также нацелены на обеспечение устойчивости экономического роста, увеличение реальных доходов граждан России в рамках реализации мер, предусмотренных Указом Президента РФ от 7 мая 2012 г. № 596 "О долгосрочной государственной экономической политике".