Письмо ЦБР от 5 мая 2003 г. N 68-Т "О связанном кредитовании"

Перечисляются меры, которые необходимо предусматривать кредитным организациям в целях ограничения рисков, возникающих при кредитовании связанных лиц. Под связанными с кредитной организацией лицами понимаются физические и юридические лица, которые обладают реальными возможностями воздействовать на характер принимаемых кредитной организацией решений о выдаче кредитов и об условиях кредитования, а также лица, на принятие решения которыми может оказывать влияние кредитная организация.
К указанным мерам относится отражение во внутренних документах положений, направленных на минимизацию рисков по сделкам связанного кредитования, в частности, отражение обязательного одобрения таких сделок советом директоров и недопущение кредитования связанных с банком лиц на льготных (нерыночных) условиях.