Письмо ЦБР от 20 января 2003 г. N 7-Т "Об исполнении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Кредитным организациям при открытии счетов следует идентифицировать лицо, заключающее договор банковского счета (вклада) - клиента (вкладчика); лиц, осуществляющих от имени клиента (вкладчика) распоряжения о перечислении или выдаче средств со счета; третьих лиц, которые вносят денежные средства на счет клиента (вкладчика). При этом рекомендуется при заключении указанных договоров отказаться от использования в их наименовании слова "номерной".