Методические рекомендации Банка России от 29 февраля 2024 г. N 4-МР "По усилению контроля за отдельными операциями клиентов - физических лиц"

Банки должны взять переводы цифровых валют через дропы на особый контроль.
ЦБ рекомендует банкам обратить особое внимание на переводы цифровых валют между гражданами через криптовалютные обменники и биржи, использующие банковские счета или электронные средства платежа, открытые/оформленные на подставных физлиц (дропы).
Следует идентифицировать обе стороны перевода и запрашивать у клиентов дополнительную информацию и документы о характере и целях операций. Также рекомендована углубленная проверка информации об их операциях и деятельности, представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.