Новости и аналитика Горячие документы / Мониторинг законодательства Федеральные Информационное сообщение Банка России от 19 марта 2021 г. "Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ООО "ЮМК банк"

Обзор документа

19 марта 2021

gerb

Информационное сообщение Банка России от 19 марта 2021 г. "Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ООО "ЮМК банк"

     Банк России приказом от 19.03.2021 N ОД-424 отозвал лицензию на
осуществление банковских операций у Общества с ограниченной
ответственностью "Банк Южной многоотраслевой корпорации" ООО "ЮМК банк"
(рег. N 3495, г. Краснодар, далее - Банк "ЮМК банк"). По величине активов
кредитная организация занимала 222 место в банковской системе Российской
Федерации1. Банк "ЮМК банк" не является участником системы страхования
вкладов.
     Банк России принял такое решение в соответствии с п. 6.1 части
первой ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"2,
руководствуясь тем, что Банк "ЮМК банк":
     - допускал неоднократные нарушения требований законодательства в
области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма.
     Деятельность Банка "ЮМК банк" была ориентирована на обслуживание
интересов собственников и связанных с ними компаний, на которые
приходилась существенная доля кредитного портфеля. При этом более 70%
учтенной на балансе кредитной организации ссудной задолженности являлась
низкокачественной.
     Кроме того, в ходе инспекционной проверки Банка "ЮМК банк" были
выявлены случаи проведения непрозрачных для надзорного органа операций,
имеющих целью вывод денежных средств за рубеж и сокрытие реальных
финансовых потоков.
     В Банк "ЮМК банк" назначена временная администрация Банка России3,
которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего4
либо ликвидатора5. Полномочия исполнительных органов кредитной
организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
------------------------------
     1 Согласно данным отчетности на 01.03.2021.
     2 Решение Банка России принято в связи с неоднократным нарушением в
течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением
пункта 3 статьи 7) Федерального закона "O противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма".
     3 В соответствии с приказом Банка России от 19.03.2021 N ОД-425.
     4 В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона "О
несостоятельности (банкротстве)".
     5 В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности".

Обзор документа

ЮМК банк лишился лицензии.
Банк России отозвал лицензию у ООО "ЮМК банк". Кредитная организация обслуживала собственников и их компании с существенной долей кредитного портфеля. При этом более 70% учтенной на балансе задолженности являлось низкокачественной. Также общество незаконно выводило денежные средства за рубеж.
В ЮМК банк назначена временная администрация до определения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов приостановлены.
Организация не является участником системы страхования вкладов.
Назад