Новости и аналитика Горячие документы / Мониторинг законодательства Федеральные Информация Банка России от 24 июля 2020 г. "Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ООО КБ "НЕВАСТРОЙИНВЕСТ"

Обзор документа

24 июля 2020

gerb

Информация Банка России от 24 июля 2020 г. "Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ООО КБ "НЕВАСТРОЙИНВЕСТ"

     Банк России приказом от 24.07.2020 N ОД-1176 отозвал лицензию на
осуществление банковских операций у ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ
ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "НЕВАСТРОЙИНВЕСТ" ООО КБ
"НЕВАСТРОЙИНВЕСТ" (рег. N 1926, г. Санкт-Петербург, далее - Банк
"НЕВАСТРОЙИНВЕСТ"). По величине активов кредитная организация занимала
349 место в банковской системе Российской Федерации1.
     Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части
первой ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"2,
руководствуясь тем, что Банк "НЕВАСТРОЙИНВЕСТ":
     - допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка
России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная
организация не обеспечивала своевременность направления и достоверность
представляемой в уполномоченный орган информации по операциям, подлежащим
обязательному контролю;
     - проводил сомнительные транзитные операции, связанные с "теневой"
продажей торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам;
     - нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность,
а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в
течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры.
     Деятельность Банка "НЕВАСТРОЙИНВЕСТ" носила выраженный кэптивный
характер. Существенная доля корпоративного кредитного портфеля банка
приходилась на юридических лиц, связанных с его основным собственником.
При этом более 70% кредитного портфеля составляли низкокачественные
ссуды.
     В Банк "НЕВАСТРОЙИНВЕСТ" назначена временная администрация Банка
России3, которая будет действовать до момента назначения конкурсного
управляющего4 либо ликвидатора5. Полномочия исполнительных органов
кредитной организации в соответствии с федеральными законами
приостановлены.
     Информация для вкладчиков: Банк "НЕВАСТРОЙИНВЕСТ" является
участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут
возвращены вкладчикам6 в размере 100% остатка средств, но не более 1,4
млн рублей в совокупности на одного вкладчика (с учетом начисленных
процентов по вкладам).
     Выплата вкладов производится Государственной корпорацией "Агентство
по страхованию вкладов" (далее - Агентство). Подробная информация о
порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону
горячей линии Агентства (8 800 200-08-05), а также на сайте Агентства в
сети Интернет (https://www.asv.org.ru/) в разделе "Страхование
вкладов/Страховые случаи".
------------------------------
     1 Согласно данным отчетности на 01.07.2020.
     2 Решение Банка России принято в связи с неисполнением федеральных
законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка
России, неоднократным нарушением в течение одного года требований,
предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального
закона "O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма", а также требований
нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным
Федеральным законом, с учетом неоднократного применения в течение одного
года мер, предусмотренных Федеральным законом "O Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)".
     3 В соответствии с приказом Банка России от 24.07.2020 N ОД-1177.
     4 В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона "О
несостоятельности (банкротстве)".
     5 В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности".
     6 Вкладчики - это физические лица, в том числе осуществляющие
предпринимательскую деятельность (индивидуальные предприниматели), а
также юридические лица, отнесенные к малым предприятиям в соответствии с
Федеральным законом "О развитии малого и среднего предпринимательства в
Российской Федерации".

Обзор документа

КБ "НЕВАСТРОЙИНВЕСТ" остался без лицензии.
ЦБ РФ отозвал лицензию у ООО КБ "НЕВАСТРОЙИНВЕСТ", поскольку банк:
- проводил сомнительные транзитные операции, связанные с теневой продажей торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам;
- нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты ЦБ РФ;
- вел деятельность, носящую кэптивный характер (существенная доля корпоративного кредитного портфеля банка приходилась на юрлиц, связанных с его основным собственником, более 70% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды).
Банк является участником системы страхования вкладов.
Назад