Письмо ЦБР от 6 мая 2005 г. N 12-4-7/1119 "О порядке применения актов Банка России"

Разъясняется порядок применения писем ЦБР от 21 января 2005 г. N 12-Т "Методические рекомендации по усилению контроля за операциями покупки физическими лицами ценных бумаг за наличный расчет и купли-продажи наличной иностранной валюты" и от 26 января 2005 г. N 17-Т "Об усилении контроля за операциями с наличными денежными средствами". Подчеркивается, что содержащиеся в данных актах положения представляют собой рекомендации по выявлению подозрительных операций в деятельности клиентов. Право принимать окончательное решение о необходимости классификации той или иной операции с денежными средствами или иным имуществом в качестве подозрительной операции входит исключительно в компетенцию кредитной организации. Однако необходимо иметь в виду, что уполномоченные представители ЦБР, проводящие проверку кредитной организации, вправе составить профессиональное мотивированное суждение и дать оценку степени соответствия ее деятельности по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма указанным рекомендациям Банка России.

Кроме того, разъясняется термин "значительные объемы", используемый в письме N 17-Т. Количественные характеристики в каждом конкретном случае должны определяться кредитной организацией самостоятельно с учетом особенностей ее деятельности, особенностей деятельности ее клиентов, а также степени (уровня) риска проводимых клиентами операций.