Новости и аналитика Горячие документы / Мониторинг законодательства Федеральные Информация Банка России от 2 февраля 2018 г. "Об отзыве у банка "ПартнерКапиталБанк" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

Обзор документа

2 февраля 2018

gerb

Информация Банка России от 2 февраля 2018 г. "Об отзыве у банка "ПартнерКапиталБанк" лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации"

     Приказом Банка России от 02.02.2018 N ОД-240 с 02.02.2018 отозвана
лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации
"ПартнерКапиталБанк" (Акционерное общество) "ПартнерКапиталБанк" (АО)
(рег. N 635, г. Москва). Согласно данным отчетности, по величине активов
на 01.01.2018 кредитная организация занимала 469 место в банковской
системе Российской Федерации.
     Бизнес-модель "ПартнерКапиталБанк" (АО) была в значительной степени
ориентирована на размещение денежных средств в высокорискованные активы,
вследствие чего на балансе кредитной организации образовался значительный
объем проблемной задолженности. При этом банком осуществлялись "схемные"
операции с целью уклонения от исполнения требований надзорного органа о
формировании резервов на возможные потери, адекватных принимаемым рискам.
     "ПартнерКапиталБанк" (АО) не соблюдал требования законодательства и
нормативных актов Банка России в области противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма в части представления в уполномоченный орган достоверной
информации по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом во
второй половине 2017 года кредитной организацией активно проводились
сомнительные транзитные операции.
     Банк России неоднократно применял в отношении "ПартнерКапиталБанк"
(АО) меры надзорного реагирования, в том числе дважды вводил ограничения
на привлечение вкладов населения.
     Руководство и собственники банка не предприняли действенных мер по
нормализации его деятельности. В сложившихся обстоятельствах Банк России
принял решение о выводе "ПартнерКапиталБанк" (АО) с рынка банковских
услуг.
     Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной
организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и
нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение
одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта
3 статьи 7) Федерального закона "O противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма", а также требований нормативных актов Банка России, изданных
в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное
применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом
"O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
     В соответствии с приказом Банка России от 02.02.2018 N ОД-241 в
"ПартнерКапиталБанк" (АО) назначена временная администрация сроком
действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом "О
несостоятельности (банкротстве)" конкурсного управляющего либо назначения
в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона "О банках и банковской
деятельности" ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной
организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
     "ПартнерКапиталБанк" (АО) - участник системы страхования вкладов.
Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым
случаем, предусмотренным Федеральным законом N 177-ФЗ "О страховании
вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" в отношении
обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном
законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена
выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе
индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не
более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

Обзор документа

"ПартнерКапиталБанк" выведен с рынка банковских услуг.
С 02.02.2018 у кредитной организации "ПартнерКапиталБанк" отозвана лицензия.
Среди причин - размещение денежных средств в высокорискованные активы, вследствие чего на балансе кредитной организации образовался значительный объем проблемной задолженности. При этом банк совершал "схемные" операции с целью уклонения от формирования резервов на возможные потери, адекватных принимаемым рискам. Кроме того, не соблюдались "антиотмывочные" требования, активно проводились сомнительные транзитные операции.
До назначения конкурсного управляющего или ликвидатора в кредитной организации будет работать временная администрация. Полномочия исполнительных органов банка приостановлены.
"ПартнерКапиталБанк" (АО) - участник системы страхования вкладов. Вкладчикам банка, в том числе ИП, полагается страховое возмещение в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на одного человека.
Ппо величине активов на 01.01.2018 кредитная организация занимала 469 место в банковской системе России.
Назад