Информационное письмо ЦБР от 15 июня 2004 г. N 6 "Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Если при выдаче кредитной организацией собственных векселей физическое лицо приобретает их за наличный расчет и сумма, на которую совершается эта операция, превышает 600 тыс. руб., то данная операция подлежит обязательному контролю, и сведения о ней должны быть направлены в уполномоченный орган.
Разъясняется, что операции покупки (продажи) иностранной валюты (в том числе за валюту РФ), совершаемые с использованием банковских счетов и вкладов физических лиц (например, депозитных счетов либо счетов для расчетов с использованием банковских карт), прямо не отнесены к числу операций, подлежащих обязательному контролю. Однако по сути такая операция аналогична операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты. В связи с этим кредитным организациям рекомендуется усилить контроль за указанными операциями.
Операции по зачислению денежных средств на счет (списанию их со счета), осуществляемые клиентом кредитной организации по поручению его контрагентов (например, по договору поручения, комиссии или агентскому договору или при исполнении обязательства третьим лицом) не подлежат обязательному контролю.