Инструкция ЦБР от 28 апреля 2004 г. N 113-И "О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"

Устанавливается обязанность оформления и передачи уполномоченным банком документа, подтверждающего совершение физическим лицом операций с наличной иностранной валютой и платежными документами в иностранной валюте, за исключением операций по приему денежных знаков иностранных государств (группы государств) и денежных знаков Банка России, вызывающих сомнение в их подлинности, для направления на экспертизу, а также по приему для направления на инкассо наличной иностранной валюты и чеков. В отношении отдельных операций (прием и выдача наличной иностранной валюты для зачисления на счета физических лиц) документ оформляется и выдается физическому лицу по его просьбе. Инструкция не содержит единую форму указанного документа, а только его обязательные реквизиты. Учитывая, что обязательные требования по идентификации кредитными организациями клиентов закреплены в законодательстве о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, отменяется требование о выдаче справки по форме N 0404007 уполномоченными банками.
Новым является положение о том, что операции с наличной валютой и чеками могут осуществляться при предъявлении физическим лицом кассовому работнику обменного пункта водительского удостоверения.
В целях снижения необоснованных затрат уполномоченных банков при открытии обменных пунктов предусматривается порядок открытия обменных пунктов, аналогичный установленному Банком России для операционных касс вне кассового узла.
Ведение кассовых операций, включая инкассацию, перевозку и хранение денежной наличности и ценностей для обменных пунктов, и организация работы с неплатежными, сомнительными и имеющими признаки подделки денежными знаками осуществляются в порядке, установленном Положением Банка России от 9 октября 2002 г. N 199-П "О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации". В Инструкции отсутствуют нормы об учете операций с наличной иностранной валютой, совершаемых в обменных пунктах и операционных кассах, а также нормы, связанные с инспекционными проверками указанных подразделений банка.
Инструкция вступает в силу с 18 июня 2004 г.
Зарегистрировано в Минюсте РФ 2 июня 2004 г. Регистрационный N 5824.