Новости и аналитика Новости Разработан порядок информирования Банка России о лицах, которым страховая организация поручила проведение идентификации клиента

Разработан порядок информирования Банка России о лицах, которым страховая организация поручила проведение идентификации клиента

Разработан порядок сообщения страховой организацией Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации клиента
kantver / Depositphotos.com

Действующее законодательство разрешает страховым организациям (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) на основании договора поручать кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента – физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца (п. 1.5.-1 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; далее – Закон № 115-ФЗ). При этом страховым организациям вменяется в обязанность сообщать Банку России информацию о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации (п. 1.10 ст. 7 Закона № 115-ФЗ).

В целях реализации указанных норм Банк России разработал проект порядка сообщения страховой организацией (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации1. Соответствующий документ направлен на независимую антикоррупционную экспертизу (она продлится до 21 октября).

В частности, определен состав информации, сообщаемой страховой организацией регулятору:

  • полное и сокращенное (при наличии) фирменные наименования страховой организации, регистрационный номер записи в едином государственном реестре субъектов страхового дела, ИНН;
  • полное и сокращенное (при наличии) фирменные наименования кредитной организации (ее филиала), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала, проставляемый через дробь после регистрационного номера кредитной организации);
  • номер договора, на основании которого поручено проведение идентификации, и дата его заключения.

Может ли банк отказать в заключении договора банковского счета, если не представлены документы, необходимые для идентификации клиента и его представителя? Узнайте из "Энциклопедии решений. Корпоративное право" в интернет-версии системы ГАРАНТ. Получите полный доступ на 3 дня бесплатно!


Указанная информация должна быть представлена в отношении каждой кредитной организации, которой поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента – физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца. Срок для ее представления – в течение пяти рабочих дней после дня заключения договора на проведение идентификации. Аналогичный срок предусмотрен для сообщения информации в случае расторжения договора на проведение идентификации.

Если проект Указания Банка России будет одобрен, то первое представление необходимых сведений нужно будет осуществить в течение пяти рабочих дней после дня вступления его в силу. Информация будет представляться в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя страховой организации.

_____________________________

1 С текстом проекта Указания Банка России "О порядке сообщения страховой организацией (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации" и материалами к нему можно ознакомиться на федеральном портале проектов нормативных правовых актов (ID: 04/15/10-19/00095618).

Источник: ГАРАНТ.РУ

Документы по теме:

Читайте также:

Банк России подготовил проект положения по финансовой устойчивости страховщиков

Банк России подготовил проект положения по финансовой устойчивости страховщиков

Новые нормы планируется вводить поэтапно – с 2021 по 2025 годы.

ВС РФ утвердил обзор судебной практики по личному страхованию заемщиков

ВС РФ утвердил обзор судебной практики по личному страхованию заемщиков

Помимо прочего, Суд напомнил, что действующим законодательством не предусмотрен обязательный досудебный порядок урегулирования спора по требованиям, возникающим из договора добровольного личного страхования.

С 7 мая действуют базовые стандарты деятельности страховых организаций

С 7 мая действуют базовые стандарты деятельности страховых организаций

Они применяются, в том числе к отношениям по ранее заключенным договорам страхования в части, не противоречащей их условиям.