Банк России планирует ввести новую форму отчетности для финансовых организаций. Они должны будут информировать ЦБ РФ о незаконных и сомнительных операциях по выдаче денег в банкомате. Проект соответствующего указания размещен на официальном сайте регулятора (Указание Банка России "О внесении изменений в Указание Банка России от 10 апреля 2023 года № 6406-У"). 

Новая форма отчета будет называться "Сведения об операциях по выдаче наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов". Проект указания содержит подробный порядок заполнения формы и ее направления регулятору. Такой отчет кредитные организации, в том числе расчетные небанковские финансовые предприятия и платежные небанковские кредитные фирмы будут составлять ежеквартально по состоянию на первое число следующего за отчетным кварталом месяца. Их обяжут предоставлять соответствующие документы в Банк России не позднее 15 рабочего дня такого месяца.

Регулятор поясняет, что под операцией по выдаче наличных средств без добровольного согласия потребителя понимается получение денег в банкомате человеком под влиянием обмана или в случае злоупотребления его доверием.

Сам отчет включает в себя два раздела. В первом должны содержаться сведения о незаконных операциях или попытках их совершения. Во втором банки будут указывать информацию о подобных действиях со стороны отдельных категорий клиентов, а именно:

• тех, кто ограничил выдачу наличных средств через банкоматы в соответствии со ст. 30 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395-I "О банках и банковской деятельности" и ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе";
• тех, кому нельзя использовать электронные средства платежа согласно ст. 9 закона № 161-ФЗ или в отношении которых была ограничена выдача наличных денег с использованием банкоматов в соответствии со ст. 9 закона № 161-ФЗ и ст. 30 закона № 395-I.

Кроме того, в отчет необходимо будет включать данные об количестве и объеме соответствующих операций, а также о числе клиентов, в отношении которых введены вышеуказанные ограничения.