Банк России рассказал о действиях при необоснованной блокировке банковской карты

© britvich / Фотобанк 123RF.com

Подобное может случиться в рамках борьбы с мошенничеством или при налоговых нарушениях. О том, как обеспечивается безопасность средств законопослушных граждан, рассказала председатель Банка России Эльвира Набиуллина в телеграм-канале регулятора.

Банки имеют право блокировать операции или счета по трем основным причинам:

если есть подозрение, что операция является мошеннической и направлена на вывод денег злоумышленникам (регулируется Федеральным законом от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ "О национальной платежной системе");

в рамках борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем согласно Федеральному закону от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":

при выявлении нарушений правил уплаты налогов (Налоговый кодекс РФ).

Способы обжалования блокировки карты также различаются в зависимости от причин, по которым произошло приостановление операций. Например, если банк получает информацию о подозрительных операциях клиента, он обязан заблокировать карту. В таком случае сведения попадают от правоохранительных органов. Когда существует подозрение в отмывании денег, то, как правило, отключается доступ к мобильному банку или отказывают в проведении сомнительной операции. При нарушении налогового законодательства операции по счету могут быть приостановлены.

"Любую операцию можно совершить при личном посещении банка, даже при подозрении на мошенничество", – напоминает глава Банка России. Ранее регулятор публиковал рекомендации о том, как избежать блокировки карты. Так, чтобы ваши средства были в безопасности, следуйте простым правилам:

• не проводите операции по просьбе незнакомцев;
• если деньги поступили вам по ошибке, не пытайтесь вернуть их самостоятельно, а свяжитесь с банком для корректного перевода;
• не передавайте карту и доступ в онлайн-банк;
• избегайте переводов незнакомцам;
• указывайте назначение платежа;
• использование пиратских сайтов, нелегальных казино, анонимных криптообменников и других сомнительных сервисов может привести к блокировке карты и втянуть вас в преступные схемы;
• сообщайте банку об изменениях данных;
• используйте разные счета для личных и деловых операций.