© NewAfrica / Фотобанк Фотодженика

Банк России сообщил, что лицензия у данной кредитной организации отозвана в связи с тем, что она (Информационное сообщение Банка России от 21 февраля 2024 г.):

• нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последнего года к ней пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций;
• систематически допускала нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Деятельность данного банка, отмечается в сообщении, характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физлицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений.

Кроме того, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физлиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.

При этом, несмотря на активную надзорную работу Банка России, КИВИ Банк не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности и продолжил проведение высокорисковых операций.

Информация о проводившихся Банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена в правоохранительные органы.

Также Банк России сообщил, что КИВИ Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Закона о страховании вкладов в банках РФ. Выплата вкладов производится ГК "Агентство по страхованию вкладов".