© Ischukigor / Фотобанк Фотодженика

18 марта Владимир Путин подписал закон Федеральный закон от 18 марта 2023 года № 74-ФЗ "О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В соответствии с новой редакцией статьи, не будет проводиться идентификация или упрощенная идентификация клиента-физлица при переводе денег без открытия банковского счета:

• в пользу юрлиц и ИП (в том числе иностранных) в случае если целью такого перевода являются покупка товаров, оплата оказанных услуг и выполненных работ, оплата использования результатов интеллектуальной деятельности или средств индивидуализации,
• в случае их выплаты в пользу органов госвласти и местного самоуправления, а также учреждений, находящихся в их ведении, в рамках выполнения ими установленных законом функций;
• при предоставлении средств в целях повышения остатка электронных денежных средств (ЭДС).

При этом сумма таких переводов не должна превышать 15 тыс. руб. либо эквивалентную сумму в иностранной валюте.

Идентификация или упрощенная идентификация клиента-физлица будет проводиться, несмотря на соблюдение условия о сумме перевода:

• у банковских работников или платежных агентов возникнут подозрения, что перевод осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма;
• получателем средств является физлицо или некоммерческая организация (кроме религиозных и благотворительных организаций, ТСН (ТСЖ), ЖСК и иных потребительских кооперативов, созданных в соответствии с Жилищным кодексом);
• перевод в пользу иностранного юрлица в непоименованных в законе целях.

В случае если перевод осуществляется в счет оплаты товаров (работ, услуг), включенных в перечень, утвержденный Постановлением Правительства РФ от 15 ноября 2010 г. № 920, идентификация или упрощенная идентификация клиента-физлица будет применяться вне зависимости от суммы перевода без открытия банковского счета с учетом положений п. 1.11 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Закон был разработан с целью предоставить гражданам альтернативные способы оплаты покупок в иностранных интернет-магазинах и оптимизировать административную нагрузку на банки.