Новости и аналитика Новости Пороговая сумма для обмена валюты без идентификации клиента может быть повышена

Пороговая сумма для обмена валюты без идентификации клиента может быть повышена

Пороговая сумма для обмена валюты без идентификации клиента может быть повышенаВ отношении операций по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 40 тыс. руб. либо эквивалентную ей сумму в иностранной валюте, предлагается не применять идентификацию для граждан.

Сегодня россиянам необязательно проходить данную процедуру при обмене валюты на сумму не более 15 тыс. руб. или эквивалентную ей сумму в валюте (п. 1.2 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").

При этом у работников банков останется право потребовать гражданина пройти идентификацию при возникновении подозрений о том, что конкретная операция осуществляется в целях отмывания полученных преступным путем доходов или финансирования терроризма.

Вместе с тем соответствующий законопроект1 предусматривает возможность проведения упрощенной идентификации клиента-физлица для операций по обмену валюты на сумму, не превышающую 100 тыс. руб. либо эквивалентную ей сумму в иностранной валюте.


Какая информация и документы должны находиться в филиалах уполномоченного банка, в которых производятся операции с наличной валютой? Узнайте в "Домашней правовой энциклопедии" интернет-версии системы ГАРАНТ. Получить полный доступ на 3 дня бесплатно!


С учетом нововведений авторы данной законодательной инициативы, член Совета Федерации Николай Журавлев и депутат Госдумы Николай Гончар, рассчитывают снизить операционную нагрузку и затраты банков на оформление операций по обмену валюты.

Источник: ГАРАНТ.РУ

Документы по теме:

Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Читайте также:

Кредиторов могут обязать информировать заемщиков о повышенных рисках при получении валютных кредитов
Соответствующая информация может появиться в местах приема заявлений о предоставлении потребительского кредита, в том числе в Интернете.

Новые правила идентификации клиентов банков не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты

Новые правила идентификации клиентов банков не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты

При покупке или продаже валюты на сумму до 15 тыс. руб. идентификация клиента не потребуется, при большей сумме операции клиент предоставит паспорт, а банк сам заполнит анкету.

Заемщиков могут начать информировать о повышенных рисках при получении валютных кредитов

Заемщиков могут начать информировать о повышенных рисках при получении валютных кредитов
Кредиторов планируется обязать размещать в местах оказания услуг соответствующую информацию.

Банк России планирует выпустить около 30 млн национальных платежных карт в 2016 году

Банк России планирует выпустить около 30 млн национальных платежных карт в 2016 году
По прогнозам председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной, пилотный проект выпуска таких карт будет запущен уже в декабре этого года.

______________________________

1 С текстом законопроекта № 1029186-6 "О внесении изменения в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и материалами к нему можно ознакомиться на официальном сайте Госдумы.