© 9dreamstudio / Фотобанк 123RF.com

Ужесточаются меры борьбы со злоумышленниками, которые активно используют банковские счета для нелегального перевода и обналичивания денежных средств. Уже с 15 мая такие лица столкнутся с серьезным ограничением – ежемесячный предел суммы операций составит всего 100 тыс. руб. Эти меры предусмотрены вступающим в силу Федеральным законом от 13 февраля 2025 г. N 9-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".

Нововведение стало возможным благодаря базе данных Банка России, куда вносятся сведения обо всех клиентах, подозреваемых в причастности к финансовым махинациям. Источниками пополнения базы служат данные самих банков о случаях мошенничества, подтвержденных клиентами, а также информация от правоохранительных органов.

Согласно новым правилам, если банк зафиксировал попытку мошеннической операции, клиенту могут ограничить доступ к карте или интернет-банку. Если банк этого не сделал, с 15 мая для такого человека вводится лимит – он не сможет переводить себе или другим людям больше 100 тыс. руб. в месяц. Полностью блокируется карта и доступ к онлайн-сервисам лишь в ситуации, когда подозрения подтверждаются информацией правоохранительных структур.

Клиенты, включенные в базу данных ЦБ РФ, будут вынуждены обращаться лично в офис своего банка, предъявляя паспорт и другой документ, подтверждающий личность, если планируют осуществить денежный перевод свыше установленного лимита.

Исключение сделано только для платежей юридическим лицам. Это значит, что человек из базы данных Банка России сможет по-прежнему с использование карт и онлайн-банкинга покупать товары в магазинах или на маркетплейсах, платить за коммунальные и другие услуги.