© gregorylee / Фотобанк 123RF.com

Президент РФ подписал закон, разрешающий кредитным организациям в рамках экспериментального правового режима открывать счета удаленно. Изменения вносятся в ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Теперь банки смогут использовать дистанционную идентификацию при открытии счетов. Сейчас подобные действия требуют обязательного визита клиента или его представителя в офис кредитной организации, что создает лишние трудности и затраты .

Новые правила (Федеральный закон от 07.04.2025 № 67-ФЗ "О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма") позволят протестировать цифровые механизмы банковской системы. Решение особенно актуально на фоне сокращения числа отделений и роста популярности онлайн-сервисов. Ожидается, что оптимизация способов идентификации расширит возможности российских кредитных организаций по приему на обслуживание как резидентов, так и нерезидентов.

Банк России должен будет разработать и утвердить программу эксперимента, при этом согласовав ее с Росфинмониторингом, ФСБ, Минцифры и Минфином России. Это необходимо для того, чтобы минимизировать риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма.