© milkos / Фотобанк 123RF.com

Правительство РФ внесло законопроект¹ с изменениями в ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Предлагается провести эксперимент, позволяющий кредитным организациям для открытия банковского счета или вклада проводить идентификацию удаленно, то есть без личного присутствия клиента или его представителя.

Разработчики проекта в пояснительной записке отмечают, что в настоящее время банки активно развивают онлайн-сервисы по предоставлению банковских продуктов, проводят работу по оптимизации затрат и связанному с этим закрытию точек присутствия. При этом у клиента не всегда есть возможность лично посетить банк при открытии счета или вклада, это часто создает для него дополнительные сложности, финансовые и временные затраты.

С другой стороны, законодательное закрепление таких правил на постоянной основе сопряжено с определенными рисками, связанными с мошенничеством. Поэтому этот проект предлагается ввести в экспериментальном режиме, а его условия и программу согласовать с Банком России, Росфинмониторингом, ФСБ России, Минцифры России и Минфином России.

Такой эксперимент позволит банкам протестировать оптимальные способы удаленной идентификации, т. е. расширить возможности российских кредитных организаций по обслуживанию как резидентов, так и нерезидентов.

_____________________________

¹ С текстом законопроекта № 746280-8 "О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и материалами к нему можно ознакомиться на официальном сайте Госдумы.