Проект Указания Банка России “О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в связи с изменением законодательства о кредитных историях” (по состоянию на 09.10.2020)

На основании части 3.1 статьи 10 и статей 12 и 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2020, N 31 (часть I), ст. 5061) (далее - Федеральный закон "О кредитных историях") и в связи с принятием Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О кредитных историях" в части модернизации системы формирования кредитных историй" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2020, N 31 (часть I), ст. 5061):

1. Внести следующие изменения в нормативные акты Банка России.

1.1. В Указании Банка России от 24 мая 2015 года N 3646-У "О порядке проведения бюро кредитных историй проверки соблюдения пользователем кредитной истории, не относящимся к числу лиц, в отношении которых Банк России осуществляет контроль (надзор), условия наличия согласий субъектов кредитных историй на получение кредитного отчета", зарегистрированном Министерством юстиции Российской Федерации 19 июня 2015 года N 37748, 26 ноября 2019 года N 56639, в пункте 1.7.2 слова "источник формирования" в соответствующем падеже заменить словом "пользователь" в соответствующем падеже.

1.2. В Указании Банка России от 10 октября 2016 года N 4149-У "О порядке проведения торгов в форме аукциона по продаже кредитных историй", зарегистрированном Министерством юстиции Российской Федерации 15 февраля 2017 года N 45651:

преамбулу изложить в следующей редакции:

"Настоящее Указание в соответствии со статьей 12 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2020, N 31 (часть I), ст. 5061) устанавливает порядок проведения торгов в форме аукциона по продаже кредитных историй в случаях:

реорганизации бюро кредитных историй или квалифицированного бюро кредитных историй, при которой его правопреемник не включен в государственный реестр бюро кредитных историй (за исключением случаев преобразования хозяйственного общества одного вида в хозяйственное общество другого вида);

ликвидации или исключения бюро кредитных историй или квалифицированного бюро кредитных историй из государственного реестра бюро кредитных историй в соответствии с частью 2 статьи 14.1, частью 10 статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2020, N 31 (часть I), ст. 5061);

принятия общим собранием акционеров (участников) бюро кредитных историй или квалифицированного бюро кредитных историй решения о прекращении деятельности юридического лица в качестве бюро кредитных историй";

пункт 1.1 изложить в следующей редакции:

"1.1. Решение о проведении торгов в форме аукциона (далее - торги) принимается органом управления, общим собранием акционеров (участников) юридического лица или лицами, перечисленными в части 3 статьи 12 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2020, N 31 (часть I), ст. 5061) (далее соответственно - Федеральный закон "О кредитных историях", организаторы торгов).";

в пункте 1.3 аббревиатуру "БКИ" заменить словами "бюро кредитных историй (далее - БКИ) или квалифицированным бюро кредитных историй (далее - КБКИ)";

в пункте 1.4:

в абзаце четвертом слова "объекта торгов" заменить словами "кредитных историй, подлежащих реализации (далее - объект торгов),";

в абзаце седьмом после аббревиатуры "БКИ" добавить слова "и КБКИ", слово "реестр" заменить словами "государственный реестр бюро кредитных историй (далее - реестр)";

в пункте 1.6 после слов "направить БКИ" добавить слова "(КБКИ) - в случае его ликвидации (реорганизации) или в случае, если общим собранием акционеров (участников) такого БКИ (КБКИ) принято решение о прекращении деятельности в качестве бюро кредитных историй (далее - юридическое лицо, намеревающееся прекратить свою деятельность в качестве БКИ или КБКИ))";

в пункте 2.1 после слов "обладают БКИ" добавить слова "и КБКИ";

в пункте 2.2 после слов "наименование БКИ" добавить слова "или 4 КБКИ";

в пункте 2.3:

в абзаце втором после слов "уставом БКИ" добавить слова "или КБКИ";

в абзаце пятом после слов "органом БКИ" добавить слова "или КБКИ";

в пункте 2.5 после слов "не менее 15 рабочих дней" добавить слова "и не более 20 рабочих дней";

в пункте 3.4 слова "10 календарных" заменить словами "5 рабочих";

в пункте 3.8 слова "бюро кредитных историй" заменить словами "БКИ или КБКИ";

в пункте 3.9 после слов "деятельности БКИ" добавить слова "или КБКИ (прекращения юридическим лицом деятельности в качестве БКИ или КБКИ в соответствии с частью 2 статьи 12 Федерального закона "О кредитных историях")";

пункт 4.4 исключить.

1.3. В Указании Банка России от 10 октября 2016 года N 4150-У "О порядке передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй", зарегистрированном Министерством юстиции Российской Федерации 14 ноября 2016 года N 44332:

преамбулу изложить в следующей редакции:

"Настоящее Указание в соответствии со статьями 12 и 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2020, N 31 (часть I), ст. 5061) устанавливает порядок передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй в случаях, предусмотренных частями 2 и 8 статьи 12 и частью 10.5 статьи 15 Федерального закона "О кредитных историях (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2020, N 31 (часть I), ст. 5061).";

пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Требования настоящего Указания в равной мере распространяются на бюро кредитных историй и квалифицированные бюро кредитных историй (далее - Бюро).

Передача в Центральный каталог кредитных историй (далее - ЦККИ) кредитных историй в случаях, предусмотренных частями 2 и 8 статьи 12 и частью 10.5 статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2020, N 31 (часть I), ст. 5061) (далее - Федеральный закон "О кредитных историях"), осуществляется следующими лицами:

лицом, уполномоченным на передачу кредитных историй органом управления Бюро, в случае принятия им решения о реорганизации (за исключением случаев преобразования хозяйственного общества одного вида в хозяйственное общество другого вида) или добровольной ликвидации Бюро, а также в случае исключения Бюро из государственного реестра бюро кредитных историй (далее - реестр) в соответствии с частью 2 статьи 14.1, частью 10 статьи 15 Федерального закона "О кредитных историях";

конкурсным управляющим в случае ликвидации Бюро вследствие признания его несостоятельным (банкротом).";

в пунктах 2, 3, 4, 5, 6.1, 11, 12 аббревиатуру "БКИ" заменить словом "Бюро";

в абзаце третьем пункта 3 слова "частью 10 статьи 15" заменить словами "частью 2 статьи 14.1 и частью 10 статьи 15", а также дополнить абзацем четвертым следующего содержания:

"в течение 10 рабочих дней со дня принятия органом управления юридического лица решения о прекращении деятельности в качестве БКИ, не содержащего положения о продаже кредитных историй с проводимых в форме аукциона торгов.";

в абзаце шестом пункта 6.1, после слов "в соответствии с" добавить слова "частью 2 статьи 14.1 и".

1.4. В Указании Банка России от 23 августа 2016 года N 4106-У "О порядке безвозмездной передачи кредитных историй в бюро кредитных историй на конкурсной основе", зарегистрированном Министерством юстиции Российской Федерации 3 ноября 2016 года N 44247:

преамбулу изложить в следующей редакции:

"Настоящее Указание в соответствии с частями 2 и 8 статьи 12 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2020, N 31 (часть I), ст. 5061) устанавливает порядок безвозмездной передачи кредитных историй в бюро кредитных историй (квалифицированное бюро кредитных историй - в случае передачи на хранение кредитных историй из ликвидируемого или реорганизуемого (за исключением случаев преобразования хозяйственного общества одного вида в хозяйственное общество другого вида) квалифицированного бюро кредитных историй) на конкурсной основе.";

пункт 1.1 изложить в следующей редакции:

"1.1. Конкурс проводится в случае объявления повторных торгов по продаже кредитных историй ликвидированного (реорганизованного, исключенного из государственного реестра бюро кредитных историй) бюро кредитных историй, квалифицированного бюро кредитных историй либо юридического лица, общим собранием акционеров (участников) которого принято решение о прекращении деятельности в качестве бюро кредитных историй или квалифицированного бюро кредитных историй в соответствии с частью 2 статьи 12 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2020, N 31 (часть I), ст. 5061) (далее - Федеральный закон "О кредитных историях"), несостоявшимися, а также в случае непринятия в соответствии с частью 3 статьи 12 Федерального закона "О кредитных историях" решения о проведении торгов с целью реализации кредитных историй такого бюро кредитных историй, квалифицированного бюро кредитных историй (юридического лица).";

в пункте 1.2 слова ", включенные в государственный реестр бюро кредитных историй (далее - Бюро)" заменить словами "и квалифицированные бюро кредитных историй, включенные в государственный реестр бюро кредитных историй (далее при совместном упоминании - Бюро);

пункт 1.5 изложить в следующей редакции:

"1.5. Все кредитные истории ликвидированного (реорганизованного, исключенного из государственного реестра бюро кредитных историй) Бюро, а также юридического лица, общим собранием акционеров (участников) которого принято решение о прекращении деятельности в качестве Бюро, хранящиеся в ЦККИ, выставляются на конкурс единым лотом.";

в пункте 2.2 слова "бюро кредитных историй" заменить словами "Бюро либо юридического лица, общим собранием акционеров (участников) которого принято решение о прекращении деятельности в качестве Бюро".

2. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от ___ _______ 2020 года N ___) вступает в силу с 1 января 2021 года.

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в связи с изменением законодательства о кредитных историях"

Банк России разработал проект указания Банка России "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в связи с изменением законодательства о кредитных историях" (далее - Проект) на основании части 3.1 статьи 10 и статей 12 и 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" в редакции Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О кредитных историях" в части модернизации системы формирования кредитных историй".

Проект вносит изменения в Указание Банка России от 10 октября 2016 года N 4149-У "О порядке проведения торгов в форме аукциона по продаже кредитных историй", Указание Банка России от 10 октября 2016 года N 4150-У "О порядке передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй", Указание Банка России от 23 августа 2016 года N 4106-У "О порядке безвозмездной передачи кредитных историй в бюро кредитных историй на конкурсной основе" в части дополнения объектов регулирования квалифицированными бюро кредитных историй, сокращения сроков организации и проведения торгов по продаже кредитных историй, распространения установленного порядка дополнительно на юридическое лицо, общим собранием акционеров (участников) которого принято решение о прекращении деятельности в качестве бюро кредитных историй (квалифицированного бюро кредитных историй), а также вносит изменения в Указание Банка России от 24 мая 2015 года N 3646-У "О порядке проведения бюро кредитных историй проверки соблюдения пользователем кредитной истории, не относящимся к числу лиц, в отношении которых Банк России осуществляет контроль (надзор), условия наличия согласий субъектов кредитных историй на получение кредитного отчета".

Действие Проекта будет распространяться на бюро кредитных историй, квалифицированные бюро кредитных историй, юридических лиц, общим собранием акционеров (участников) которых принято решение о прекращении деятельности в качестве бюро кредитных историй (квалифицированного бюро кредитных историй), Банк России (Центральный каталог кредитных историй и структурное подразделение, к полномочиям которого относится осуществление контроля и надзора за деятельностью бюро кредитных историй и квалифицированных бюро кредитных историй) и иные органы (лица), осуществляющие функции организатора торгов.

Планируемый срок вступления в силу - 1 января 2021 года.

Предложения и замечания по Проекту, направляемые в рамках публичного обсуждения для оценки регулирующего воздействия, принимаются по адресам электронной почты shatskikhos@cbr.ru и gtbatyrev@gmail.com в период с 9 октября по 22 октября 2020 года.

Ответственное за подготовку Проекта структурное подразделение Банка России - Департамент обработки отчетности.