Проект Указания Банка России “О порядке применения и прекращения применения Банком России мер, предусмотренных частью шестой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", а также о порядке раскрытия Банком России информации о применении, причинах применения и прекращении применения этих мер” (по состоянию на 07.09.2020)

Настоящее Указание на основании части одиннадцатой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2018, N 22, ст. 3043) устанавливает порядок применения и прекращения применения Банком России мер, предусмотренных частью шестой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", а также порядок раскрытия Банком России информации о применении, причинах применения и прекращении применения этих мер.

1. Если при расчете размера участия иностранного капитала в совокупном уставном капитале кредитных организаций, имеющих лицензию на осуществление банковских операций, (далее - размер участия) в соответствии с Указанием Банка России от 28 января 2016 года N 3948-У "О порядке расчета размера участия иностранного капитала в совокупном уставном капитале кредитных организаций, имеющих лицензию на осуществление банковских операций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 4 февраля 2016 года N 40945, (далее - Указание Банка России N 3948-У) Банком России будет установлено достижение предельного значения размера участия, равного 50 процентам, (далее - квота) Банком России одновременно с опубликованием на основании части четвертой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" информации о размере участия и показателях, использованных для его расчета, раскрывается информация о применении и причинах применения мер, предусмотренных частью шестой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

Раскрытие информации, указанной в абзаце первом настоящего пункта, осуществляется путем опубликования в официальном издании Банка России "Вестник Банка России", а также размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Рекомендуемый образец информации о применении и причинах применения мер, предусмотренных частью шестой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", приведен в приложении 1 к настоящему Указанию.

2. При достижении квоты Банк России в соответствии с частью шестой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" со дня, следующего за днем раскрытия информации, предусмотренной пунктом 1 настоящего Указания:

2.1. отказывает в государственной регистрации кредитной организации с иностранными инвестициями и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций (пункт 7 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности");

2.2. налагает запрет на увеличение уставного капитала кредитной организации, имеющей лицензию на осуществление банковских операций, за счет средств нерезидентов, если результатом указанных действий является превышение квоты, посредством принятия решения об отказе в государственной регистрации:

отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций кредитной организации;

изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с увеличением ее уставного капитала. Данное решение принимается Банком России также в случае, если до дня раскрытия информации, предусмотренной пунктом 1 настоящего Указания, Банком России было принято решение о государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций кредитной организации;

2.3. налагает запрет на отчуждение акций (долей) кредитной организации, имеющей лицензию на осуществление банковских операций, в пользу нерезидентов, если результатом указанных действий является превышение квоты, посредством отказа нерезиденту, который направил в Банк России ходатайство о выдаче согласия на приобретение акций (долей) кредитной организации, в выдаче такого согласия (пункт 5 части шестнадцатой статьи 11 Федерального закона "О банках и банковской деятельности").

Если нерезиденту до даты, указанной в абзаце первом настоящего пункта, было выдано согласие Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации, Банк России письменно информирует такого нерезидента о невозможности реализации выданного Банком России согласия в связи с применением Банком России мер, предусмотренных пунктом 2 части шестой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (с указанием даты, начиная с которой Банком России осуществляется применение таких мер).

3. Отчуждение акций (долей) кредитной организации, имеющей лицензию на осуществление банковских операций, в пользу нерезидентов, не являющихся приобретателями акций (долей) кредитной организации в случаях, предусмотренных подпунктами 2.1 - 2.3 пункта 2 настоящего Указания, если в результате указанных действий будет превышена квота, не может осуществляться со дня, следующего за днем раскрытия информации, предусмотренной пунктом 1 настоящего Указания.

4. Для осуществления мер, предусмотренных частью шестой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", Банком России совершаются действия, предусмотренные:

подпунктом 2.1 пункта 2 настоящего Указания - в случае представления документов, предусмотренных главой 3 Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года N 16965, 17 декабря 2010 года N 19217, 15 июня 2011 года N 21033, 22 сентября 2011 года N 21869,16 декабря 2011 года N 22645, 5 ноября 2013 года N 30308, 25 декабря 2013 года N 30818, 11 декабря 2014 года N 35134, 15 июня 2015 года N 37658, 13 апреля 2016 года N 41783, 22 мая 2017 года N 46779, 31 октября 2017 года N 48750, 11 октября 2018 года N 52404 (далее - Инструкция Банка России N 135-И);

абзацем вторым подпункта 2.2 пункта 2 настоящего Указания - в случае представления документов, предусмотренных главой 9 Положения Банка России от 19 декабря 2019 года N 706-П "О стандартах эмиссии ценных бумаг", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 21 апреля 2020 года N 58158 (далее - Положение Банка России N 706-П);

абзацем третьим подпункта 2.2 пункта 2 настоящего Указания - в случае представления документов, предусмотренных главой 17 Инструкции Банка России N 135-И;

абзацем первым подпункта 2.3 пункта 2 настоящего Указания - в случае представления документов для получении согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации, предусмотренных главами 2, 3 и 5 Инструкции Банка России от 25 декабря 2017 года N 185-И "О получении согласия (одобрения) Банка России на приобретение акций (долей) финансовой организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации и направлении в Банк России уведомлений о случаях, в результате которых лицо, имевшее право прямо или косвенно распоряжаться более 10 процентами акций (долей) некредитной финансовой организации, полностью утратило такое право либо сохранило право прямо или косвенно распоряжаться менее 10 процентами акций (долей) некредитной финансовой организации", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 20 марта 2018 года N 50413, 13 августа 2018 года N 51867 (далее - Инструкция Банка России N 185-И).

Указанные в абзацах втором - пятом настоящего пункта действия осуществляются, в том числе, если установленный Инструкцией Банка России N 135-И, Положением Банка России N 706-П или Инструкцией Банка России N 185-И срок принятия Банком России решения по результатам рассмотрения документов, представленных в Банк России, истекает после даты раскрытия информации о применении мер, предусмотренных частью шестой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

Письменная информация, предусмотренная абзацем вторым подпункта 2.3 пункта 2 настоящего Указания, направляется Банком России в течение 5 дней, следующих за датой раскрытия информации о применении и причинах применения мер, предусмотренных частью шестой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Копия информации, предусмотренной абзацем вторым подпункта 2.3 пункта 2 настоящего Указания, одновременно направляется в адрес кредитной организации, на приобретение акций (долей) которой Банком России было выдано согласие нерезиденту.

5. Если после раскрытия Банком России информации о применении и причинах применения мер, предусмотренных частью шестой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", по результатам расчета размера участия в соответствии с Указанием Банка России N 3948-У его значение по состоянию на 1 января текущего года уменьшится до величины менее 50 процентов, Банком России одновременно с опубликованием на основании части четвертой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" информации о размере участия и показателях, использованных для его расчета, раскрывается информация о прекращении применения мер, предусмотренных частью шестой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

Раскрытие информации, указанной в абзаце первом настоящего пункта, осуществляется путем опубликования в официальном издании Банка России "Вестник Банка России", а также размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Рекомендуемый образец информации о прекращении применения мер, предусмотренных частью шестой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", приведен в приложении 2 к настоящему Указанию.

6. В случае, предусмотренном абзацем 1 пункта 5 настоящего Указания, со дня, следующего за днем раскрытия указанной в данном абзаце информации, Банком России прекращается применение мер, предусмотренных частью шестой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

7. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Приложение 1
к Указанию Банка России
от "  "              2020 года N     -У
"О порядке применения и прекращения применения
Банком России мер, предусмотренных частью
шестой статьи 18 Федерального закона
"О банках и банковской деятельности", а также
о порядке раскрытия Банком России
информации о применении, причинах применения
и прекращении применения этих мер"

Рекомендуемый образец

Информация о применении и причинах применения мер, предусмотренных частью шестой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"

Банк России на основании части десятой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" информирует о следующем.

Размер участия иностранного капитала в совокупном уставном капитале кредитных организаций, имеющих лицензию на осуществление банковских операций, достиг предельного значения (квоты), установленного частью пятой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", равного 50 процентам.

В связи с этим Банком России с даты, следующей за днем раскрытия настоящей информации, будут применяться меры, предусмотренные частью шестой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

Приложение 2
к Указанию Банка России
от "  "              2020 года N     -У
"О порядке применения и прекращения применения
Банком России мер, предусмотренных частью
шестой статьи 18 Федерального закона
"О банках и банковской деятельности", а также
о порядке раскрытия Банком России
информации о применении, причинах применения
и прекращении применения этих мер"

Рекомендуемый образец

Информация о прекращении применения мер, предусмотренных частью шестой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности

Банк России на основании части десятой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" информирует о следующем.

Размер участия иностранного капитала в совокупном уставном капитале кредитной организаций, имеющих лицензию на осуществление банковских операций, составляет менее 50 процентов.

В связи с этим Банком России с даты, следующей за днем раскрытия настоящей информации, будет прекращено применение мер, предусмотренных частью шестой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О порядке применения и прекращения применения Банком России мер, предусмотренных частью шестой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", а также о порядке раскрытия Банком России информации о применении, причинах применения и прекращении применения этих мер"

Банк России разработал проект указания Банка России "О порядке применения и прекращения применения Банком России мер, предусмотренных частью шестой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", а также о порядке раскрытия Банком России информации о применении, причинах применения и прекращении применения этих мер" (далее - проект указания).

Подготовка проекта указания связана с реализаций на основании части одиннадцатой статьи 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" полномочий Банка России по установлению порядка раскрытия Банком России информации о применении, причинах применения и прекращении применения этих мер.

Проект указания предусматривает:

содержание раскрываемой информации о сроке и причинах применения мер в отношении иностранных инвестиций, сроке и причине прекращения применения таких мер;

срок раскрытия информации о применении мер в отношении иностранных инвестиций и прекращении применения мер;

порядок применения мер в отношении иностранных инвестиций, включая изъятия из указанного порядка на основе международных договоров Российской Федерации.

Действие Проекта будет распространяться на кредитные организации с иностранными инвестициями, иностранных юридических и физических лиц.

Предполагаемый срок вступления в силу проекта указания: 4 квартал 2020 года - 1 квартал 2021 года.

Предложения и замечания по проекту указания принимаются с 7 сентября по 20 сентября (включительно) 2020 года.