Информационное сообщение Федеральной службы по финансовому мониторингу от 15 июля 2020 г. “О принятии Федерального закона от 13 июля 2020 г. N 196-ФЗ”

Настоящим информируем о принятии Федерального закона от 13 июля 2020 г. N 196-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".

Федеральный закон № 196-ФЗ направлен на совершенствование порядка функционирования кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций и ломбардов, а также на пресечение возможностей создания на их основе финансовых пирамид и неправомерной деятельности.

В целях более полного соответствия российской системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма рекомендациям ФАТФ Федеральным законом № 196-ФЗ вводится требование об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти у лиц, входящих в состав органов управления сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива.

Также Федеральный закон № 196-ФЗ уточняет компетенцию Банка России по проверке деятельности ломбардов, регламентирует процедуру допуска ломбардов на финансовый рынок, а именно устанавливает, что юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения Банком России сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения указанных сведений из этого реестра.

При этом в случае неоднократного в течение одного года нарушения требований законодательства о ПОД/ФТ юридическое лицо подлежит исключению из государственного реестра ломбардов.

Федеральный закон от 13 июля 2020 г. N 196-ФЗ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации 13 июля 2020 года (http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202007130046).

В соответствии со статьей 6 Федерального закона от 14 июня 1994 г. N 5-ФЗ "О порядке опубликования и вступления в силу федеральных конституционных законов, федеральных законов, актов палат Федерального Собрания" Федеральный закон от 13 июля 2020 г. N 196-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" вступает в силу с 12 октября 2020 года, за исключением положений, для которых статьей 5 Федерального закона от 13 июля 2020 г. N 196-ФЗ установлены иные сроки вступления их в силу.