Письмо Банка России от 25 февраля 2020 г. N 014-31/1247 “О сведениях, составляющих банковскую тайну”

Банк России рассмотрел направленное обращение о предоставлении таможенным органам информации, составляющей банковскую тайну, и полагает обоснованной обеспокоенность банка в отношении сложившейся ситуации.

Исходя из представленных документов, запросы таможенных органов направляются в соответствии с частью 5 статьи 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон о банках) на основании судебного решения в рамках осуществления ими оперативно-разыскной деятельности.

При этом запрос информации, составляющей банковскую тайну, направляется без указания конкретного физического лица, в отношении которого требуется предоставление информации, что влечет разглашение сведений, в том числе о тех клиентах банков, которые не имеют отношения к противоправному деянию, в целях выявления, предупреждения, пресечения и раскрытия которого осуществляются соответствующие оперативно-разыскные мероприятия.

Учитывая природу и назначение института банковской тайны, как представляется, запросы соответствующими органами государственной власти информации, составляющей банковскую тайну, не должны приводить к раскрытию кредитными организациями такой информации в отношении необоснованно широкого круга клиентов кредитной организации. В противном случае, предоставление кредитными организациями информации по таким запросам органов государственной власти может являться причиной нарушения гарантируемых Конституцией Российской Федерации основных прав граждан.

В этой связи Банк России обратился в Федеральную таможенную службу с письмом от 25.02.2020 N 01-31-4/1218 с просьбой дать оценку запросам такого рода, поступающим в кредитные организации от таможенных органов.