Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Указание Банка России от 29 апреля 2016 года N 4009-У "О требованиях к лицам (лицу), приобретающим в соответствии с планом участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка акции банка в количестве не менее 75 процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (доли в уставном капитале, представляющие не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью)" (по состоянию на 14.02.2020)

На основании пункта 9 статьи 189.49 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2014, N 52, ст. 7543; 2017, N 18, ст. 2661; 2018, N 32, ст. 5115):

1. Внести в Указание Банка России от 29 апреля 2016 года N 4009-У "О требованиях к лицам (лицу), приобретающим в соответствии с планом участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка акции банка в количестве не менее 75 процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (доли в уставном капитале, представляющие не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью)", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 16 июня 2016 года N 42554, следующие изменения:

1.1. В пункте 1

абзацы третий-пятый изложить в следующей редакции:

"иметь величину собственных средств (капитала), рассчитанных в соответствии с методикой, установленной Положением Банка России от 4 июля 2018 года N 646-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 10 сентября 2018 года N 52122, на дату представления инвестором информации в Банк России, в размере не менее десяти процентов от размера обязательств банка, обыкновенные акции (доли в уставном капитале) которого приобретаются, рассчитанных на основе Разработочной таблицы для составления бухгалтерского баланса (публикуемая форма) пункта 3 Порядка составления и представления отчетности по форме 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)" (далее - Разработочная таблица для составления бухгалтерского баланса) и отраженных в строке 22 формы отчетности 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)", установленной Указанием Банка России от 8 октября 2018 года N 4927-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", зарегистрированным в Министерстве юстиций Российской Федерации 13 декабря 2018 года N 52992 (далее - Указание Банка России N 4927-У), увеличенного на предельную величину займа (займов), предоставляемого Агентством по страхованию вкладов на цели финансового оздоровления;

выполнять нормативы достаточности капитала кредитной организации, установленные Инструкцией Банка России от 29 декабря 2019 года N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2019 года N 57008 (далее - Инструкция Банка России N 199-И), в течение трех последних лет и на дату представления инвестором информации в Банк России с учетом надбавок к достаточности капитала кредитной организации в период их действия, либо в отношении банка по состоянию на дату представления информации в Банк России или в течение четырех лет до указанной даты Советом директоров Банка России принято (было принято) решение о гарантировании непрерывности деятельности банка в течение срока реализации плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка;

относиться к классификационным группам 1 или 2 в соответствии с Указанием Банка России от 3 апреля 2017 года N 4336-У "Об оценке экономического положения банков", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 19 мая 2017 года N 46771, по состоянию на дату представления инвестором информации в Банк России и до даты утверждения Банком России Плана участия, в котором будет определен инвестор (и не иметь существенных рисков в текущей деятельности, которые в соответствии с предупредительными и (или) принудительными мерами воздействия могут повлечь возникновение оснований для отнесения в иную классификационную группу);";

в абзаце седьмом после слов "О страховании вкладов" слова "физических лиц" исключить;

в абзаце девятом слово "139-И" заменить словом "199-И";

в абзаце десятом слово "2332-У" заменить словом "4927-У";

1.2. В пункте 2

абзац третий изложить в следующей редакции:

"располагать по состоянию на дату представления инвестором информации в Банк России чистыми активами (собственными средствами), рассчитанными в соответствии с Положением Банка России от 28 декабря 2017 года N 626-П "Об оценке финансового положения, о требованиях к финансовому положению и об основаниях для признания финансового положения неудовлетворительным учредителей (участников) кредитной организации и иных лиц, предусмотренных Федеральным законом от 29 июля 2017 года N 281-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 21 марта 2018 года N 50436) (далее - Положение Банка России N 626-П), в размере не менее 10 процентов от размера обязательств банка, обыкновенные акции (доли в уставном капитале) которого приобретаются, рассчитанных на основе Разработочной таблицы для составления бухгалтерского баланса и отраженных в строке 22 формы отчетности 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)", установленной Указанием Банка России N 4927-У, на дату представления инвестором информации в Банк России, увеличенных на размер обязательств инвестора - юридического лица, рассчитанных на основании данных промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности за последний завершенный месяц, предшествующий дате представления документов в Банк России, а также увеличенных на предельную величину займа (займов), предоставляемых Агентством по страхованию вкладов на цели финансового оздоровления соответствующего банка;";

абзац шестой изложить в следующей редакции:

"иметь хорошее финансовое положение в соответствии с Положением Банка России от 28 июня 2017 года N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 12 июля 2017 года N 47384, 27 ноября 2019 года N 56646 (далее - Положение Банка России N 590-П)."

в подпункте 2.1

абзац второй изложить в следующей редакции:

"документы, предусмотренные подпунктами 2.1.1, 2.1.3, 2.1.7 - 2.1.12 пункта 2.1 Положения Банка России N 626-П и приложением 2 к Положению Банка России N 590-П;";

абзац пятый изложить в следующей редакции:

"информацию о структуре собственности инвестора, включая информацию о лицах, которые осуществляют в отношении него контроль (далее - контролеры) либо под значительным влиянием которых он находится, представленную по форме и в порядке, аналогичным изложенным в приложениях 2 и 3 к Положению Банка России от 26 декабря 2017 года N 622-П "О порядке раскрытия информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки - участники системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а также о порядке раскрытия и представления в Банк России информации о структуре и составе акционеров (участников) негосударственных пенсионных фондов, страховых организаций, управляющих компаний, микрофинансовых компаний, в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых они находятся", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 20 марта 2018 года N 50423;";

в абзаце шестом слова "от 25 октября 2013 года N 408-П "О порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 26 декабря 2013 года N 30851 ("Вестник Банка России" от 20 января 2014 года N 5 - 6) (далее - Положение Банка России N 408-П)" заменить словами "от 27 декабря 2017 года N 625-П "О порядке согласования Банком России назначения (избрания) кандидатов на должности в финансовой организации, уведомления Банка России об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц в финансовых организациях, оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц и учредителей (акционеров, участников) финансовых организаций, направления членом совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации информации в Банк России о голосовании (о непринятии участия в голосовании) против решения совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации, направления запроса о предоставлении Банком России информации и направления Банком России ответа о наличии (отсутствии) сведений в базах данных, предусмотренных статьями 75 и 76.7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также о порядке ведения таких баз", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 21 марта 2018 года N 50438 (далее - Положение Банка России N 625-П).";

1.3. В пункте 3

Абзац второй изложить в следующей редакции:

"располагать по состоянию на дату представления инвестором информации в Банк России чистыми активами (собственными средствами), рассчитанными в соответствии с Положением Банка России N 626-П, в размере не менее 10 процентов от размера обязательств банка, обыкновенные акции (доли в уставном капитале) которого приобретаются, рассчитанных на основе Разработочной таблицы для составления бухгалтерского баланса и отраженных в строке 22 формы отчетности 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)", установленной Указанием Банка России N 4927-У, на дату представления инвестором информации в Банк России, увеличенных на предельную величину займа (займов), предоставляемых Агентством по страхованию вкладов на цели финансового оздоровления соответствующего банка;";

в абзаце пятом слово "254-П" заменить словом "590-П";

абзац 7 изложить в следующей редакции:

"документы в соответствии с пунктами 11.2 и 11.6 Положения Банка России N 626-П и приложением 2 к Положению Банка России N 590-П;";

в абзаце десятом слово "408-П" заменить словом "625-П";

1.4. В пункте 8 слово "254-П" заменить словом "590-П".

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Пояснительная записка
к проекту указания Банка России

Банк России разработал проект указания Банка России "О внесении изменений в Указание Банка России от 29 апреля 2016 года N 4009-У "О требованиях к лицам (лицу), приобретающим в соответствии с планом участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка акции банка в количестве не менее 75 процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (доли в уставном капитале, представляющие не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью)" (далее - Проект).

Проект подготовлен в целях развития применения инструмента гарантирования Банком России непрерывности деятельности банков в течение срока реализации плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства (далее - План участия Банка России).

Проектом устанавливается возможность учитывать существование банков, в отношении которых Банком России принято решение о гарантировании непрерывности деятельности, при выборе инвесторов в рамках осуществления мер по предупреждению банкротства банков.

Проектом предусматривается вместо критерия, предусматривающего соблюдение банком нормативов достаточности капитала с учетом надбавок в течение достаточно длительного срока - трех лет до представления потенциальным инвестором информации для его оценки, принимать во внимание факт гарантирования Советом директоров Банка России непрерывности деятельности банка в течение срока реализации Плана участия Банка России.

При этом в периметр банков, которые могут входить в пул потенциальных инвесторов, могут быть включены как банки, в отношении которых указанное решение действует на момент направления в Банк России информации, так и те банки, в отношении которых такое решение принималось в течение последних четырех лет.

В дополнение Проект актуализирует ссылки на действующие нормативные акты Банка России.

Изменения, вносимые Проектом, соответствуют уже реализуемым подходам и предусматривают расширение периметра применения механизма гарантирования непрерывности деятельности в нормативных актах Банка России. До последнего времени данный механизм был реализован в ряде нормативных правовых актов Правительства Российской Федерации и нормативных актах Банка России.

Так, Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.12.2017 N 1683 1 установлено, что временно свободные средства госкорпораций, госкомпаний и государственных фондов, средства пенсионных накоплений и накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих, инвестированные в депозиты, могут размещаться в банках в отношении которых принято решение о гарантировании непрерывности деятельности в течение срока реализации Плана участия Банка России.

В соответствии с Положением Банка России от 01.03.2017 N 580-П 2 допускается нахождение средств пенсионных накоплений в кредитной организации, в отношении которой утвержден План участия Банка России и принято решение о гарантировании непрерывности деятельности.

На уровне федеральных законов применение указанного инструмента было ограничено лишь сохранением банками права выдавать банковские гарантии в обеспечение исполнения обязательств по уплате таможенных пошлин, налогов, таможенных сборов и иных таможенных платежей вне зависимости от соблюдения общеустановленных критериев (Федеральный закон от 03.08.2018 N 289-ФЗ "О таможенном регулировании в Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации").

В конце 2019 года законодатель расширил применение указанных подходов. Согласно новым требованиям банки, в отношении которых принято решение о гарантировании непрерывности деятельности в течение срока реализации Плана участия Банка России, сохраняют за собой право, в том числе, привлекать средства госкорпораций и госкомпаний, выдавать банковские гарантии для целей обеспечения исполнения госконтрактов и обязанностей по уплате налогов (Федеральные законы от 27.12.2019 N 469-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" и от 27.12.2019 N 470-ФЗ "О внесении изменений в статью 74.1 части первой Налогового кодекса Российской Федерации").

Запланированный срок принятия Проекта II квартал 2020 года.

Предложения и замечания по Проекту в рамках публичного обсуждения для оценки регулирующего воздействия принимаются в период с 14 по 27 февраля 2020 года.

------------------------------

1 Постановление Правительства РФ от 28.12.2017 N 1683 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации"

2 Положение Банка России от 01.03.2017 N 580-П "Об установлении дополнительных ограничений на инвестирование средств пенсионных накоплений негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего обязательное пенсионное страхование, случаев, когда управляющая компания, действуя в качестве доверительного управляющего средствами пенсионных накоплений, вправе заключать договоры репо, требований, направленных на ограничение рисков, при условии соблюдения которых такая управляющая компания вправе заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, дополнительных требований к кредитным организациям, в которых размещаются средства пенсионных накоплений и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих, а также дополнительного требования, которое управляющая компания обязана соблюдать в период действия договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений для финансирования накопительной пенсии"