Проект Указания Банка России “О порядке направления банком в Банк России ходатайства о прекращении права на работу с вкладами, порядке признания утратившей силу (замены) лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц (в том числе, в случае наличия у банка генеральной лицензии и лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов), и порядке выдачи банку лицензии Банка России, не предоставляющей права на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц” (по состоянию на 01.07.2019)

Настоящее Указание в соответствии с пунктом 2 части 3 статьи 28 и частями 3.1 и 4 статьи 48 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2006, N 31, ст. 3449; 2007, N 12, ст. 1350; 2008, N 42, ст. 4699; N 52, ст. 6225; 2009, N 48, ст. 5731; 2011, N 1, ст. 49; N 27, ст. 3873; N 29, ст. 4262; N 49, ст. 7059; 2013, N 19, ст. 2308; N 27, ст. 3438; N 49, ст. 6336; N 52, ст. 6975; 2014, N 14, ст. 1533; N 30, ст. 4219; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4 и 14; N 27, ст. 3958; N 29, ст. 4355; 2016, N 27, ст. 4297; 2017, N 18, ст. 2661; N 18, ст. 2669; N 31, ст. 4789, ст. 4816; 2018, N 1, ст. 54, ст. 66; N 11, ст. 1588; N 18, ст. 2576; N 28, ст. 4139; N 32, ст. 5115; N 47, ст. 7140; N 49, ст. 7524) (далее - Федеральный закон "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"), частью шестой статьи 12 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563; N 31, ст. 4011;N 41, ст. 4845; N 45, ст. 5425; N 50, ст. 6238; 2008, N 10, ст. 895; 2009, N 1, ст. 23; N 9, ст. 1043; N 18, ст. 2153; N 23, ст. 2776; N 30, ст. 3739; N 48, ст. 5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 8, ст. 775; N 27, ст. 3432; N 30, ст. 4012; N 31, ст. 4193; N 47, ст. 6028; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 48, ст. 6730; N 49, ст. 7069; N 50, ст. 7351; 2012, N 27, ст. 3588; N 31, ст. 4333; N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 19, ст. 2317, ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3438, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 40, ст. 5036; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6683, ст. 6699; 2014, N 6, ст. 563; N 19, ст. 2311; N 26, ст. 3379, ст. 3395; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5317, ст. 5320; N 45, ст. 6144, ст. 6154; N 49, ст. 6912; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 37; N 17, ст. 2473; N 27, ст. 3947, ст. 3950; N 29, ст. 4355, ст. 4357, ст. 4385; N 51, ст. 7243; 2016, N 1, ст. 23; N 15, ст. 2050; N 26, ст. 3860; N 27, ст. 4294, ст. 4295; 2017, N 14, ст. 2000; N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 25, ст. 3596; N 30, ст. 4456; N 31, ст. 4754, ст. 4761, ст. 4830; 2018, N 1, ст. 66; N 18, ст. 2560, ст. 2576; N 22, ст. 3043; N 24, ст. 3400; N 27, ст. 3950; N 31, ст. 4852; N 32, ст. 5100, ст. 5115; N 49, ст. 7524; N 53, ст. 8440) устанавливает порядок направления банком в Банк России ходатайства о прекращении права на работу с вкладами, порядок признания утратившей силу (замены) лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц (в том числе, в случае наличия у банка генеральной лицензии и лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов), а также порядок выдачи банку лицензии Банка России, не предоставляющей права на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц.

1. Лицензией Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц является выданная Банком России:

генеральная лицензия;

лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях;

лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте;

универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами;

универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) без права на осуществление банковских операций с драгоценными металлами;

базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами;

базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) без права на осуществление банковских операций с драгоценными металлами.

2. Ходатайство о прекращении права на работу с вкладами (далее - ходатайство) с приложением оригинала лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц направляется банком (в том числе банком, в отношении которого в соответствии с частью третьей статьи 48 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" Банком России введен запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц) в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) (далее - Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций). Рекомендуемый образец ходатайства приведён в приложении 1 к настоящему Указанию.

Если у банка имеются генеральная лицензия и лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, то вместе с документами, перечисленными в абзаце первом настоящего пункта, в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций направляется оригинал лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

В ходатайстве также должно содержаться указание на способ получения банком лицензии Банка России, не предоставляющей права на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц: .

Документы, перечисленные в абзацах первом и втором настоящего пункта, направляются в банк или выдаются под роспись ее уполномоченному лицу.

3. Признание утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц, а также лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (в случае, предусмотренном абзацем вторым пункта 2 настоящего Указания) осуществляется путем проставления на оригиналах данных лицензий отметки, рекомендуемый образец которой приведен в приложении 2 к настоящему Указанию (далее - отметка).

4. Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций в течение десяти рабочих дней со дня получения документов, перечисленных в пункте 2 настоящего Указания, направляет (выдает) банку (в зависимости от способа получения документов, указанного в ходатайстве):

4.1. оригинал лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц , на котором проставлена отметка - если у банка имелась лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, а также в случаях, предусмотренных пунктами 4.3 - 4.8 настоящего пункта (направляется одновременно с лицензией, не предоставляющей права на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц);

4.2. оригинал лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, на котором проставлена отметка - если у банка имелись генеральная лицензия и лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (направляется одновременно с лицензией Банка России, не предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц, указанной в подпункте 4.4 настоящего пункта);

4.3. универсальную лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) без права на осуществление банковских операций с драгоценными металлами - если у банка имелась генеральная лицензия и отсутствовала лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

4.4. универсальную лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами - если у банка наряду с генеральной лицензией имелась лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

4.5. универсальную лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами - если у банка имелась универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов либо универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами;

4.6. универсальную лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) без права на осуществление банковских операций с драгоценными металлами - если у банка имелась универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) без права на осуществление банковских операций с драгоценными металлами;

4.7. базовую лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами - если у банка имелась базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов либо базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами;

4.8. базовую лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) без права на осуществление банковских операций с драгоценными металлами - если у банка имелась базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) без права на осуществление банковских операций с драгоценными металлами.

5. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:

Указание Банка России от 31 марта 2014 года N 3220-У "О порядке представления банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами на основании требования Банка России, направляемого в соответствии с частью 3 статьи 48 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", и порядке признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, или генеральной лицензии", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 18 июня 2014 года N 32755;

пункт 1.9 Указания Банка России от 5 апреля 2017 года N 4344-У "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в связи с изменением структуры Банка России", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 4 мая 2017 года N 46584.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Приложение 1
к Указанию Банка России
от "___" _________ 20 года N ______ -У
"О порядке направления банком в Банк России
ходатайства о прекращении права
на работу с вкладами, порядке признания
утратившей силу (замены) лицензии
Банка России на привлечение во вклады
денежных средств физических лиц и на
открытие и ведение банковских счетов
физических лиц (в том числе, в случае
наличия у банка генеральной лицензии и
лицензии на привлечение во вклады и
размещение драгоценных металлов),
и порядке выдачи банку лицензии Банка
России, не предоставляющей права на
привлечение во вклады денежных средств
физических лиц и на открытие и ведение
банковских счетов физических лиц"

(рекомендуемый образец)

_____________________________________    Банк России (Департамент допуска

(полное фирменное наименование банка,    и прекращения деятельности

                адрес)                   финансовых организаций Банка

                                         России)

                                         ул. Неглинная 12, Москва, 107016

на № _________ от ______________

Ходатайство о прекращении

права на работу с вкладами

_________________________________________________________________________

    (полное и сокращенное (при наличии) фирменное наименование банка,

         регистрационный номер банка, присвоенный Банком России)

ходатайствует перед  Банком  России  о  прекращении  права  на   работу с

вкладами.

     Лицензию Банка России, не предоставляющую права  на  привлечение  во

вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских

счетов физических лиц; лицензию Банка России  на  привлечение  во  вклады

денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов

физических лиц, на которой проставлена  отметка  о  признании  утратившей

силу; лицензию на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов

1, на которой проставлена отметка о признании утратившей силу, просим 2:

     1 При наличии у банка такой лицензии

     2 Указывается нужное

     - направить заказным почтовым отправлением с уведомлением по адресу:

________________________________________________________________________;

    (указывается адрес, по которому должны быть направлены документы)

     - выдать уполномоченному представителю банка под роспись.

     Приложение:

     - оригинал лицензии Банка России на привлечение во  вклады  денежных

средств  физических  лиц  и  на  открытие  и  ведение   банковских счетов

физических лиц;

     -  оригинал  лицензии  на  привлечение  во   вклады   и   размещение

драгоценных металлов 1

_______________________  _______________________  _______________________

_______________________        (подпись)            (инициалы, фамилия)

(наименование должности

уполномоченного лица банка)

М.П. 3

------------------------------

1 При наличии у банка такой лицензии

2 Указывается нужное

3 При наличии печати

------------------------------

Приложение 2
к Указанию Банка России
от "___" _________ 20 года N ______ -У
"О порядке направления банком в Банк России
ходатайства о прекращении права
на работу с вкладами, порядке признания
утратившей силу (замены) лицензии
Банка России на привлечение во вклады
денежных средств физических лиц и на
открытие и ведение банковских счетов
физических лиц (в том числе, в случае
наличия у банка генеральной лицензии и
лицензии на привлечение во вклады и
размещение драгоценных металлов),
и порядке выдачи банку лицензии Банка
России, не предоставляющей права на
привлечение во вклады денежных средств
физических лиц и на открытие и ведение
банковских счетов физических лиц"

(рекомендуемый образец)

     Лицензия утратила силу.

_________________________   ________________   ________________________

 (Наименование должности        (подпись)        (инициалы, фамилия)

   уполномоченного лица

 Департамента допуска и

прекращения деятельности

 финансовых организаций

      Банка России)

М.П. Департамента допуска и

прекращения деятельности

финансовых организаций Банка России

«__» ____________ 20__ года

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О порядке направления банком в Банк России ходатайства о прекращении права на работу с вкладами, порядке признания утратившей силу (замены) лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц (в том числе, в случае наличия у банка генеральной лицензии и лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов), и порядке выдачи банку лицензии Банка России, не предоставляющей права на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц"

Банк России разработал проект указания Банка России "О порядке направления банком в Банк России ходатайства о прекращении права на работу с вкладами, порядке признания утратившей силу (замены) лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц (в том числе, в случае наличия у банка генеральной лицензии и лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов), и порядке выдачи банку лицензии Банка России, не предоставляющей права на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц" (далее - проект указания).

Подготовка проекта указания связана с централизацией функций по государственной регистрации кредитных организаций и лицензированию банковской деятельности, вступлением в силу федерального закона от 01.05.2017 N 92-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (введено пропорциональное регулирование в банковской системе Российской Федерации), исключением требования о наличии отдельной лицензии для банков на осуществление операций с драгоценными металлами (внесено Указанием Банка России от 11.08.2017 N 4487-У 1).

Проект указания является новой редакцией Указания Банка России от 31.03.2014 N 3220-У "О порядке представления банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами на основании требования Банка России, направляемого в соответствии с частью 3 статьи 48 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", и порядке признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, или генеральной лицензии".

Проект указания устанавливает порядок направления в Банк России ходатайства о прекращении права на работу с вкладами, порядок признания утратившей силу (замены) лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц, и порядок выдачи банку лицензии Банка России, не предоставляющей права на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц.

Действие проекта указания будет распространено на кредитные организации в случае прекращения имеющегося у них права на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц.

Предполагаемый срок вступления в силу проекта указания: 3-4 квартал 2019 года.

Предложения и замечания по проекту указания принимаются с 1 июля по 14 июля (включительно) 2019 года.

------------------------------

1 Указание Банка России от 11.08.2017 N 4487-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"