Проект Положения Банка России “О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля и о порядке информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (по состоянию на 27.05.2019)

На основании статей 3, 7, 13 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, ст. 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; N 29, ст. 3600; 2010, N 28, ст. 3553; N 30, ст. 4007; N 31, ст. 4166; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2012, N 30, ст. 4172; N 50, ст. 6954; 2013, N 19, ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 44, ст. 5641; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2315, ст. 2335; N 23, ст. 2934; N 30, ст. 4214, ст. 4219; 2015, N 1, ст. 14, ст. 37, ст. 58; N 18, ст. 2614; N 24, ст. 3367; N 27, ст. 3945, ст. 3950, ст. 4001; 2016, N 1, ст. 11, ст. 23, ст. 27, ст. 43, ст. 44; N 26, ст. 3860, ст. 3884; N 27, ст. 4196, ст. 4221; N 28, ст. 4558; 2017, N 1, ст. 12, ст. 46; N 31, ст. 4816, ст. 4830; 2018, N 1, ст. 54, ст. 66; N 17, ст. 2418; N 18, ст. 2560, ст. 2576, ст. 2582; 2019, N 12, ст. 1222, ст. 1223) (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) и статей 7 и 73.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5318; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; N 41, ст. 5639; N 48, ст. 6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, N 1, ст. 46; N 14, ст. 1997; N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 27, ст. 3950; N 30, ст. 4456; N 31, ст. 4830; N 50, ст. 7562; 2018, N 1, ст. 66; N 9, ст. 1286; N 11, ст. 1584, ст. 1588; N 18, ст. 2557; N 24, ст. 3400; N 27, ст. 3950; N 31, ст. 4852; N 32, ст. 5115; N 49, ст. 7524; N 53, ст. 8411, ст. 8440) Банк России устанавливает требования к целевым правилам внутреннего контроля и порядок информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона N 115-ФЗ.

Глава 1. Общие положения

1.1. Целевые правила внутреннего контроля разрабатываются головной

кредитной организацией банковской группы или головной организацией банковского холдинга, являющейся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (далее - головная организация), в целях обеспечения обмена полученными головной организацией и иными организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга (далее при совместном упоминании - организации) в целях идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, обновления информации о них и установления сведений в соответствии с подпунктами 1 и 5 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона N 115-ФЗ информацией и документами и их использования (далее - обмен идентификационной информацией).

1.2. Целевые правила внутреннего контроля являются комплексным документом или комплектом документов, регламентирующим деятельность организаций по обмену идентификационной информацией.

1.3. Целевые правила внутреннего контроля утверждаются единоличным исполнительным органом головной организации.

1.4. Целевые правила внутреннего контроля разрабатываются головной организацией в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ, настоящим Положением и иными нормативными актами Банка России.

Порядок разработки целевых правил внутреннего контроля, внесения изменений в целевые правила внутреннего контроля, представления на утверждение единоличному исполнительному органу головной организации определяется внутренними документами головной организации.

1.5. В целевые правила внутреннего контроля включаются следующие программы:

программа присоединения организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга (далее - организация - участник банковской группы (банковского холдинга), к целевым правилам внутреннего контроля;

программа, определяющая требования к порядку обмена идентификационной информацией между организациями;

программа, определяющая требования к порядку хранения идентификационной информации в организациях;

программа, определяющая механизм делегирования головной организацией организации - участнику банковской группы (банковского холдинга) полномочий по внесению изменений в целевые правила внутреннего контроля, организации обмена идентификационной информацией и контролю за организацией работы по реализации целевых правил внутреннего контроля.

В целевые правила внутреннего контроля могут включаться иные программы, разработанные головной организацией по своему усмотрению.

1.6. Функции контроля за организацией в банковской группе (банковском холдинге) обмена идентификационной информацией возлагаются по усмотрению головной организации в соответствии с ее внутренними документами на единоличный исполнительный орган, или на его заместителя, или на члена коллегиального исполнительного органа головной организации банковской группы (банковского холдинга).

1.7. Целевые правила внутреннего контроля должны быть приведены в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) в части, затрагивающей обмен идентификационной информацией между организациями, не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего такие изменения в Федеральный закон N 115-ФЗ, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом, либо издания нормативного акта Банка России (внесения в него изменений), если иное прямо не установлено соответствующим нормативным актом Банка России.

Глава 2. Организация работы по реализации целевых правил внутреннего контроля

2.1. Для обеспечения реализации целевых правил внутреннего контроля орган управления организации, уполномоченный на то внутренними документами организации, назначает специальное должностное лицо, ответственное за реализацию целевых правил внутреннего контроля (далее - ответственное лицо), соответствующее квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.

По решению органа управления организации, уполномоченного на то внутренними документами организации, ответственным лицом может быть назначено специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля организации по ПОД/ФТ.

2.2. В целях обеспечения реализации целевых правил внутреннего контроля орган управления организации, уполномоченный на то внутренними документами организации, принимает решение о создании в организации самостоятельного подразделения по реализации целевых правил внутреннего контроля либо об отнесении вопросов реализации целевых правил внутреннего контроля к компетенции подразделения по ПОД/ФТ организации (при наличии в организации такого подразделения), созданного в соответствии с пунктом 2.1 Положения Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 6 апреля 2012 года N 23744, 27 января 2014 года N 31125, 6 марта 2014 года N 31531, 24 июля 2014 года N 33249, 10 апреля 2015 года N 36828, 19 августа 2016 года N 43313, 30 октября 2017 года N 48720, 5 апреля 2018 года N 50656, 5 апреля 2018 года N 50657, 15 марта 2019 года N 54061 (далее - Положение Банка России N 375-П), либо пунктом 2.7 Положения Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 9 февраля 2015 года N 35933, 19 августа 2016 года N 43312, 30 октября 2017 года N 48721, 10 апреля 2018 года N 50688, 20 апреля 2018 года N 50842, 15 марта 2019 года N 54060.

2.3. В случае принятия органом управления организации, уполномоченным на то внутренними документами организации, решения о создании самостоятельного подразделения по реализации целевых правил внутреннего контроля руководителем такого подразделения назначается ответственное лицо.

В случае принятия органом управления организации, уполномоченным на то внутренними документами организации, решения об отнесении вопросов реализации целевых правил внутреннего контроля к компетенции подразделения по ПОД/ФТ организации ответственным за реализацию целевых правил внутреннего контроля назначается руководитель подразделения по ПОД/ФТ организации.

2.4. В организации - участнике банковской группы (банковского холдинга), являющейся некредитной финансовой организацией, указанной в пункте 1 приложения 1 к Положению Банка России N 445-П, функции ответственного лица может исполнять руководитель такой некредитной финансовой организации с учетом требований пункта 2.1 Положения Банка России N 445-П.

2.5. Руководитель самостоятельного подразделения по реализации целевых правил внутреннего контроля (в случае принятия организацией решения о его создании) в соответствии с внутренними документами организации подчиняется непосредственно единоличному исполнительному органу, или его заместителю, или члену коллегиального исполнительного органа организации.

2.6. Исполнение обязанностей руководителя самостоятельного подразделения по реализации целевых правил внутреннего контроля (в случае принятия организацией решения о его создании) в период его временной нетрудоспособности, отпуска, отпуска по беременности и родам, а также отпуска по уходу за ребенком осуществляется другим сотрудником организации с учетом требований пункта 2.1 Положения Банка России N 375-П либо пункта 2.3 Положения Банка России N 445-П.

Глава 3. Программа присоединения организации - участника банковской группы (банковского холдинга) к целевым правилам внутреннего контроля

3.1. В программу присоединения организации - участника банковской группы (банковского холдинга) к целевым правилам внутреннего контроля включаются:

порядок документального фиксирования решения организации - участника банковской группы (банковского холдинга) о присоединении к целевым правилам внутреннего контроля и информирования о принятом решении головной организации;

порядок документального фиксирования решения организации - участника банковской группы (банковского холдинга) об отмене ранее принятого решения о присоединении к целевым правилам внутреннего контроля и информирования о принятом решении головной организации;

порядок доведения головной организацией до сведения организаций - участников банковской группы (банковского холдинга) информации о присоединении (об отмене ранее принятого решения о присоединении) к целевым правилам внутреннего контроля иных организаций - участников банковской группы (банковского холдинга).

В программу присоединения организации к целевым правилам внутреннего контроля по решению головной организации дополнительно включаются иные положения.

Глава 4. Программа, определяющая требования к порядку обмена идентификационной информацией между организациями

4.1. В программу, определяющую требования к порядку обмена идентификационной информацией между организациями, включаются:

порядок взаимодействия организаций в целях обмена идентификационной информацией;

порядок обеспечения конфиденциальности идентификационной информации в процессе обмена такой информацией;

порядок доведения организацией - участником банковского группы (банковского холдинга), головной организацией до сведения, соответственно, головной организации, организаций - участников банковской группы (банковского холдинга) информации о выявленных фактах недостоверности идентификационной информации, полученной в процессе обмена такой информацией.

В программу, определяющую требования к порядку обмена идентификационной информацией между организациями, по решению головной организации дополнительно включаются иные положения.

Глава 5. Программа, определяющая требования к порядку хранения идентификационной информации в организациях

5.1. В программу, определяющую требования к порядку хранения идентификационной информации в организациях, включаются:

порядок обеспечения конфиденциальности идентификационной информации при ее хранении;

порядок хранения идентификационной информации с учетом сроков, установленных законодательством Российской Федерации.

В программу, определяющую требования к порядку хранения идентификационной информации в организациях, по решению головной организации дополнительно включаются иные положения.

Глава 6. Программа, определяющая механизм делегирования головной организацией организации - участнику банковской группы (банковского холдинга) полномочий по внесению изменений в целевые правила внутреннего контроля, организации обмена идентификационной информацией и контролю за организацией работы по реализации целевых правил внутреннего контроля

6.1. В программу, определяющую механизм делегирования головной организацией организации - участнику банковской группы (банковского холдинга) полномочий по внесению изменений в целевые правила внутреннего контроля, организации обмена идентификационной информацией и контролю за организацией работы по реализации целевых правил внутреннего контроля, включаются:

порядок принятия и оформления головной организацией решения о делегировании полномочий по внесению изменений в целевые правила внутреннего контроля, организации обмена идентификационной информацией и контролю за организацией работы по реализации целевых правил внутреннего контроля одной из организаций - участников банковской группы (банковского холдинга);

порядок отмены головной организацией ранее принятого решения о делегировании полномочий по внесению изменений в целевые правила внутреннего контроля, организации обмена идентификационной информацией и контролю за организацией работы по реализации целевых правил внутреннего контроля одной из организаций - участников банковской группы (банковского холдинга) или делегирования указанных полномочий иной организации - участнику банковской группы (банковского холдинга);

порядок информирования головной организацией организаций - участников банковской группы (банковского холдинга) о принятии решения о делегировании полномочий по внесению изменений в целевые правила

внутреннего контроля, организации обмена идентификационной информацией и контролю за организацией работы по реализации целевых правил внутреннего контроля одной из организаций - участников банковской группы (банковского холдинга), а также об отмене такого решения.

В программу, определяющую механизм делегирования головной организацией организации - участнику банковской группы (банковского холдинга) полномочий по внесению изменений в целевые правила внутреннего контроля, организации обмена идентификационной информацией и контролю за организацией работы по реализации целевых правил внутреннего контроля, по решению головной организации банковской группы (банковского холдинга) дополнительно включаются иные положения.

Глава 7. Порядок информирования организаций о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона N 115-ФЗ

7.1. Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем установления им факта ненадлежащего исполнения организацией целевых правил внутреннего контроля направляет головной организации предписание, указанное в части второй статьи 13 Федерального закона N 115-ФЗ (далее - предписание), по каждому случаю установления такого факта.

7.2. Направление Банком России головной организации предписания должно осуществляться путем его размещения в личном кабинете головной организации на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - личный кабинет банка) в соответствии с порядком, установленным Указанием Банка России от 3 ноября 2017 года N 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018 года N 49605.

7.3. В случае невозможности использования личного кабинета головной организации по причине технического сбоя Банк России в срок, установленный пунктом 6.1 настоящего Положения, должен направить головной организации предписание на бумажном носителе.

7.4. Головная организация не позднее рабочего дня, следующего за днем получения в отношении организации - участника банковской группы (банковского холдинга) предписания, принимает решение об установлении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона N 115-ФЗ (далее - запрет), в отношении такой организации и не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения, информирует о нем иные организации - участники банковской группы (банковского холдинга) в порядке и способами, установленными внутренними документами головной организации.

Головная организация не позднее рабочего дня, следующего за днем истечения срока действия запрета, информирует об этом организации - участники банковской группы (банковского холдинга) в порядке и способами, установленными внутренними документами головной организации.

7.5. В случае направления Банком России предписания в отношении головной организации запрет начинает действовать с рабочего дня, следующего за днем получения головной организацией такого предписания.

О введенном в отношении нее запрете головная организация информирует организации - участники банковской группы (банковского холдинга) в срок, установленный абзацем первым пункта 7.4 настоящего Положения, в порядке и способами, установленными внутренними документами головной организации.

Головная организация не позднее рабочего дня, следующего за днем истечения срока действия в отношении нее запрета, информирует об этом организации - участники банковской группы (банковского холдинга) в порядке и способами, установленными внутренними документами головной организации.

7.6. В случае установления запрета для головной организации, которая самостоятельно реализует полномочия по внесению изменений в целевые правила внутреннего контроля, организации обмена идентификационной информацией и контролю за организацией работы по реализации целевых правил внутреннего контроля, такая головная организация вправе принять решение о делегировании указанных полномочий организации - участнику банковской группы (банковского холдинга), в отношении которой не установлен запрет, в порядке и способами, определенными целевыми правилами внутреннего контроля, либо сохранить реализацию указанных полномочий за собой.

В случае установления запрета для организации - участника банковской группы (банковского холдинга), которой головной организацией делегированы полномочия по внесению изменений в целевые правила внутреннего контроля, организации обмена идентификационной информацией и контролю за организацией работы по реализации целевых правил внутреннего контроля, головная организация вправе принять решение о самостоятельной реализации указанных полномочий либо об их делегировании иной организации - участнику банковской группы (банковского холдинга).

В случае принятия головной организацией решения, предусмотренного абзацами первым и вторым настоящего пункта, она информирует об этом иные организации - участники банковской группы (банковского холдинга) не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения, в порядке и способами, установленными внутренними документами головной организации.

Глава 8. Заключительные положения

8.1. В случае принятия головной организацией решения об отсутствии необходимости обмена идентификационной информацией между организациями целевые правила внутреннего контроля не разрабатываются.

8.2. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Согласовано

Пояснительная записка
к проекту Положения Банка России "О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля и о порядке информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Банк России разработал проект положения Банка России "О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля и о порядке информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Проект).

Проект разработан на основании полномочий Банка России, предусмотренных пунктом 2.1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) и статьей 7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Разработка Проекта обусловлена изменениями, внесенными Федеральным законом от 18 марта 2019 года N 32-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части регулирования обмена информацией и документами, полученными при проведении идентификации, между организациями, входящими в банковскую группу или банковский холдинг, и использования таких информации и документов, в соответствии с которыми Банк России устанавливает требования к целевым правилам внутреннего контроля и порядок информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга (далее - организации), о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона N 115-ФЗ.

Проектом устанавливаются требования к целевым правилам внутреннего контроля.

В частности, Проект определяет цели и порядок разработки и утверждения целевых правил внутреннего контроля, их содержание, регулирует вопросы организации порядка реализации целевых правил внутреннего контроля.

Проект также устанавливает порядок информирования организаций о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона N 115-ФЗ.

Согласно пункту 7.1 Проекта, соответствующий нормативный акт Банка России вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 27 мая 2019 года по 10 июня 2019 года (включительно).

В соответствии с пунктом 2.1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ Проект подлежит согласованию с Росфинмониторингом.