Письмо Банка России от 13 мая 2019 г. № 40-6-3-5/483 “О применении Указания Банка России N 4990-У "О порядке формирования и форме реестра обязательств банка перед вкладчиками"

Департамент обеспечения банковского надзора Банка России совместно с Юридическим департаментом Банка России и государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 11.04.2019 N А-02/5-243 по вопросу выполнения банками требований Указания Банка России от 28.11.2018 N 4990-У "О порядке формирования и форме реестра обязательств банка перед вкладчиками" (далее - Указание Банка России N 4990-У) и сообщает следующее.

В соответствии с пунктом 5 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) кредитным организациям запрещается открывать и вести счета (вклады) без предоставления физическим и юридическим лицом, открывающим счет (вклад), документов и сведений, необходимых для их идентификации, а также заключать с клиентом договор банковского счета (вклада) в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов и сведений, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента в случаях, установленных данным Федеральным законом.

Порядок идентификации клиента кредитной организации и его представителей на основании указанной статьи установлен Банком России в Положении Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение Банка России N 499-П).

В соответствии с пунктом 2.1 Положения Банка России N 499-П при идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца кредитной организацией самостоятельно либо с привлечением третьих лиц осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных приложениями 1 и 2 к данному Положению.

В рамках идентификации представителя клиента, являющегося единоличным исполнительным органом, предоставляются сведения о реквизитах документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) и почтовый адрес (при наличии) (пункты 1.4, 1.7 и 1.9 Приложения 1 к Положению Банка России N 499-П).

Статьей 7 Федерального закона N 115-ФЗ и пунктом 1.6 Положения Банка России N 499-П установлены также требования по обновлению указанной информации.

Учитывая изложенное, банк должен располагать сведениями, необходимыми для заполнения строк 8, 9 и 12 таблицы 3.3 Раздела I Приложения к Указанию Банка России N 4990-У.