Информация Банка России от 28 декабря 2018 г. "О результатах секторальной оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма”

Банк России в соответствии с международными стандартами по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) провел первую секторальную оценку рисков отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ).

Оценка позволила сформировать общее понимание рисков ОД/ФТ, присущих поднадзорным организациям, и сделать выводы о необходимых мерах по минимизации возможностей использования кредитных организаций и некредитных финансовых организаций для осуществления незаконной деятельности.

При проведении оценки Центральным банком Российской Федерации учтены результаты национальной оценки рисков ОД/ФТ и региональные особенности, выявленные территориальными учреждениями Банка России. По итогам оценки каждому виду поднадзорных организаций присвоен уровень риска ОД/ФТ по четырехуровневой шкале (высокий, повышенный, умеренный, низкий).

Результаты секторальной оценки рисков ОД/ФТ используются Банком России в надзорных целях. Основываясь на результатах секторальной оценки рисков ОД/ФТ, Банк России уделяет приоритетное внимание следующим видам поднадзорных организаций: кредитным организациям, профессиональным участникам рынка ценных бумаг, страховым организациям, кредитным потребительским кооперативам, ломбардам.

Актуализация секторальной оценки рисков ОД/ФТ будет осуществляться на регулярной основе.

В соответствии с рекомендациями ФАТФ страны должны на постоянной основе применять меры по определению и оценке рисков ОД/ФТ и с учетом этой оценки осуществлять риск-ориентированный подход, чтобы меры по предупреждению ОД/ФТ отвечали выявленным рискам. Этот подход должен способствовать эффективному распределению ресурсов, в том числе ресурсов надзорного органа, в целях противодействия ОД/ФТ.