Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Положение Банка России от 30 марта 2018 года N 639-П "О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом" (по состоянию на 01.08.2018)

1. Внести в Положение Банка России от 30 марта 2018 года N 639-П "О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 5 июня 2018 года N 51297, следующие изменения.

1.1. Пункт 1.1 признать утратившим силу.

1.2. Пункт 1.2 изложить в следующей редакции:

"1.2. Банк России по согласованию с уполномоченным органом в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - степень (уровень) риска) определяет объем информации, доводимой до сведения кредитных организаций. Установленный Банком России по согласованию с уполномоченным органом объем информации, доводимой Банком России до сведения кредитных организаций, принимая во внимание степень (уровень) риска, может не включать отдельную информацию, полученную Банком России от уполномоченного органа.

Банк России при получении от уполномоченного органа информации формирует с учетом согласованного с уполномоченным органом объема сведений электронное сообщение.".

1.3. Абзац второй пункта 1.3 после слов "территориальное учреждение" дополнить словами "Банка России, на территории которого расположена кредитная организация (далее - территориальное учреждение)".

1.4. В пункте 2.1 исключить слова ", полученной от уполномоченного органа,".

1.5. Пункт 2.2 изложить в следующей редакции:

"2.2. Банк России по согласованию с уполномоченным органом в зависимости от степени (уровня) риска определяет объем информации, доводимой до сведения некредитных финансовых организаций. Установленный Банком России по согласованию с уполномоченным органом объем информации, доводимой Банком России до сведения некредитных финансовых организаций, принимая во внимание степень (уровень) риска, может не включать отдельную информацию, полученную Банком России от уполномоченного органа.

Банк России при получении от уполномоченного органа информации формирует с учетом согласованного с уполномоченным органом объема сведений электронное сообщение.

Электронное сообщение, указанное в абзаце втором настоящего пункта, должно быть направлено Банком России в некредитные финансовые организации в срок не позднее 15 рабочих дней со дня, следующего за днем получения информации от уполномоченного органа, путем размещения в личных кабинетах некредитных финансовых организаций.".

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Согласовано

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 30.03.2018 N 639-П "О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом"

Банк России разработал проект указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 30.03.2018 N 639-П "О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом" (далее - Проект).

Проект разработан на основании пункта 13.3 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) и статьи 7 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Проект предусматривает уточнение объема информации, доводимой Банком России до кредитных и некредитных финансовых организаций (далее при совместном упоминании - организации) в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в соответствии с пунктами 13 - 13.3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.

Целью Проекта является оптимизация порядка работы организаций с чувствительной для клиентов информацией, которая учитывается при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Согласно пункту 2 Проекта, соответствующий нормативный акт Банка России вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 1 августа по 15 августа 2018 года (включительно).

В соответствии с пунктом 13.3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ Проект подлежит согласованию с Росфинмониторингом.