Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (по состоянию на 01.11.2017)

1. На основании статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2002, № 30, ст. 3029; № 44, ст. 4296; 2004, № 31, ст. 3224; 2005, № 47, ст. 4828; 2006, № 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, № 16, ст. 1831; № 31, ст. 3993, ст. 4011; № 49, ст. 6036; 2009, № 23, ст. 2776; № 29, ст. 3600; 2010, № 28, ст. 3553; № 30, ст. 4007; № 31, ст. 4166; 2011, № 27, ст. 3873; № 46, ст. 6406; 2012, № 30, ст. 4172; № 50, ст. 6954; 2013, № 19, ст. 2329; № 26, ст. 3207; № 44, ст. 5641; № 52, ст. 6968; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2315, ст. 2335; № 23, ст. 2934; № 30, ст. 4214, ст. 4219; 2015, № 1, ст. 14, ст. 37, ст. 58; № 18, ст. 2614; № 24, ст. 3367; № 27, ст. 3945, ст. 3950, ст. 4001; 2016, № 1, ст. 11, ст. 23, ст. 27, ст. 43, ст. 44; № 26, ст. 3860, ст. 3884; № 27, ст. 4196, ст. 4221; № 28, ст. 4558; 2017, № 1, ст. 12, ст. 46; № 31, ст. 4816) внести в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 9 февраля 2015 года № 35933, 19 августа 2016 года № 43312, следующие изменения.

1.1. Пункт 2.2. дополнить абзацем третьим следующего содержания:

«Ответственный сотрудник страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, а также микрофинансовой организации, осуществляющей свою деятельность в виде микрофинансовой компании, должен соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Российской Федерации для каждого вида некредитной финансовой организации из числа указанных в настоящем абзаце.».

1.2. В пункте 2.3:

абзац первый после слов «вопросы ПОД/ФТ» дополнить словами «, а также соответствия требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Российской Федерации для соответствующего вида некредитной финансовой организации.»;

абзац второй после слов «ответственного сотрудника» дополнить словами «и соответствует требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Российской Федерации для соответствующего вида некредитной финансовой организации.»;

абзац третий после слов «Указанием Банка России № 3470-У» дополнить словами «, а также соответствия требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Российской Федерации для соответствующего вида некредитной финансовой организации.»;

абзац четвертый после слов «установленным Банком России» дополнить словами «, а также соответствия требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Российской Федерации для соответствующего вида некредитной финансовой организации.».

1.3. Пункт 2.6. изложить в следующей редакции:

«Профессиональный участник рынка ценных бумаг, страховой брокер, кредитный потребительский кооператив, в том числе сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив, микрофинансовая организация, осуществляющая свою деятельность в виде микрокредитной компании, общество взаимного страхования, ломбард обязаны уведомить территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, о назначении на должность (освобождении от должности) ответственного сотрудника (о назначении и освобождении от должности сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в случаях, указанных в пункте 2.3 настоящего Положения) в трехдневный срок со дня принятия соответствующего решения.

Страховая организация, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, микрофинансовая организация, осуществляющая свою деятельность в виде микрофинансовой компании, обязаны уведомить структурное подразделение Банка России, к компетенции которого относится осуществление контроля за соответствием квалификационным требованиям, требованиям к деловой репутации ответственных сотрудников, о назначении на должность (освобождении от должности) ответственного сотрудника (о назначении и освобождении от должности сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в случаях, указанных в пункте 2.3 настоящего Положения) в трехдневный срок со дня принятия соответствующего решения.».

2. В соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от «__» _________ 2017 года № _____) настоящее Указание вступает в силу «__» ______________ года.

СОГЛАСОВАНО

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Проект)

Банк России разработал данный Проект на основании полномочий, предусмотренных статьей 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ).

Документ подготовлен в целях приведения норм положения Банка России от 15.12.2014 № 445-П в соответствие с изменениями, вносимыми Федеральным законом от 29.07.2017 № 281-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций» (далее - Федеральный закон № 281-ФЗ). В частности, изменения вносятся в Федеральный закон № 115-ФЗ, Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также в ряд законодательных актов Российской Федерации, регулирующих деятельность отдельных видов некредитных финансовых организаций (НФО): Закон Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», Федеральный закон от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах», Федеральный закон от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и Федеральный закон от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Федеральным законом № 281-ФЗ, вступающим в силу с 28.01.2018, в том числе, устанавливается перечень оснований, при наличии которых лицо, являющееся кандидатом на должность, в частности, специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в вышеперечисленных видах НФО (далее - ПОД/ФТ) (далее - ответственный сотрудник), считается не соответствующим требованиям к деловой репутации.

Кроме того, за Банком России закрепляются полномочия по установлению порядка уведомления соответствующими НФО Банка России о назначении на должность (освобождении от должности) ответственного сотрудника, а также по оценке соответствия, в том числе, лица, назначаемого на должность ответственного сотрудника в соответствующей НФО, квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации.

В этой связи Проектом дополняется положение Банка России № 445-П нормами о соответствии ответственного сотрудника, а также лиц, исполняющих его обязанности, в период временной нетрудоспособности, нахождения в отпуске, служебной командировке, отпуске по беременности и родам, отпуске по уходу за ребенком ответственного сотрудника требованиям к деловой репутации, установленным законодательными актами Российской Федерации для соответствующего вида НФО.

Также Проектом предусматривается изменение действующего порядка информирования НФО, подпадающими под регулирование Федерального закона № 281-ФЗ, Банка России о назначении ответственного сотрудника.

Действие Проекта будет распространяться на деятельность НФО, являющихся субъектами исполнения требований по ПОД/ФТ.