Информационное письмо Банка России от 27 июля 2017 г. № ИН-01-12/40 “О критериях определения признаков высокой вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных безналичных и (или) наличных операций”
Банк России предлагает территориальным учреждениям Банка России при проведении оценки кредитных организаций по итогам работы за IV квартал 2017 года и последующие периоды применять следующие критерии определения признаков высокой вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных безналичных и (или) наличных операций:
превышение величины 2 процента за последний квартал суммарного значения удельного веса (доли) объема сомнительных наличных операций в объемах дебетовых оборотов по счетам клиентов и удельного веса (доли) объема сомнительных безналичных операций в объемах дебетовых оборотов по счетам клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иностранных структур без образования юридического лица
и (или)
превышение величины 1 млрд рублей за последний квартал объема сомнительных операций клиентов с безналичными и наличными денежными средствами в совокупности.
С даты издания настоящего информационного письма отменяется информационное письмо Банка России от 07.04.2016 № ИН-01-41/21.
Настоящее информационное письмо подлежит опубликованию на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и в «Вестнике Банка России».
Э.С. Набиуллина |
Обзор документа
Банк России пересмотрел критерии, указывающие на высокую вовлеченность кредитной организации в проведение сомнительных безналичных и (или) наличных операций.
Это превышение величины 2% (ранее - 3%) за последний квартал суммарного значения удельного веса (доли) объема сомнительных наличных операций в объемах дебетовых оборотов по счетам клиентов и удельного веса (доли) объема сомнительных безналичных операций в объемах дебетовых оборотов по счетам клиентов - юрлиц, ИП и иностранных структур без образования юрлица.
Другой признак - превышение величины 1 млрд руб. (прежде - 2 млрд) за последний квартал объема сомнительных операций клиентов с безналичными и наличными денежными средствами в совокупности.
Новые критерии применяются территориальными учреждениями при проведении оценки кредитных организаций по итогам работы за IV квартал 2017 г. и последующие периоды.