Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Указание Банка России от 30 августа 2016 года № 4120-У «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками» (по состоянию на 20.07.2017)

1. В соответствии с подпунктом 4 части 3 статьи 6 Федерального закона от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 52, ст. 5029; 2004, № 34, ст. 3521; 2005, № 1, ст. 23; № 43, ст. 4351; 2006, № 31, ст. 3449; 2007, № 12, Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 40, ст. 5318; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 37; № 27, ст. 3958, ст. 4001; № 29, ст. 4348, ст. 4357; № 41, ст. 5639, № 48, ст. 6699; 2016, № 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; № 26, ст. 3891; № 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, № 14, ст. 1997; «Официальный интернет-портал правовой информации» (www.pravo.gov.ru), 1 мая 2017 года) внести в Указание Банка России от 30 августа 2016 года № 4120-У «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 5 декабря 2016 года № 44555, следующие изменения.

1.1. Пункт 2.5 после слов «в Банк России» дополнить словами «(Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России, если страховым случаем в соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 8 Федерального закона является отзыв (аннулирование) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, или Департамент финансового оздоровления Банка России, если страховым случаем в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 8 Федерального закона является введение Банком России моратория на удовлетворение требований кредиторов банка)».

1.2. Таблицу 3 раздела I приложения 1 дополнить новой строкой 12 следующего содержания:

1.3. В разделе II приложения 1:

пункт (4) изложить в следующей редакции:

«(4) Счет - содержит 20 знаков в соответствии со Схемой обозначения лицевых счетов и их нумерации (по основным счетам) приложения 1 к приложению к Положению Банка России от 27 февраля 2017 года № 579-П «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения», зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 20 марта 2017 года № 46021.»;

дополнить пунктом (9) следующего содержания:

«(9) СНИЛС - заполняется в формате "XXX-XXX-XXX XX" (три группы по три цифры в каждой группе, разделенные знаком "-" (тире), две последние цифры отделены от этих групп пробелом).».

1.4. В таблице приложения 2:

после графы 5 дополнить новой графой 6 следующего содержания:

«Страховой номер индивидуального лицевого счета (при наличии)»;

графы 6-19 считать соответственно графами 7-20;

в графах 11 и 17 строки «ИТОГО» проставить знак «Х».

1.5. В приложении 3 таблицу раздела «Сведения о вкладчике, перед которым банк имеет обязательства» после графы «Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность» дополнить графой следующего содержания:

«Страховой номер индивидуального лицевого счета (при наличии)».

1.6. В приложении 4:

слова «Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России» заменить словами «Департамент банковского надзора Банка России, Службу текущего банковского надзора Банка России»;

слова «директор Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России» заменить словами «директор Департамента банковского надзора Банка России, руководитель Службы текущего банковского надзора Банка России».

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 30 августа 2016 года № 4120-У «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками»

Банк России разработал проект указания о внесении изменений в Указание Банка России от 30 августа 2016 года № 4120-У «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками» (далее - Проект) в соответствии с пунктом 3.111 Плана подготовки нормативных актов Банка России в 2017 году, утвержденного Приказом Банка России от 06.02.2017 № ОД-331.

Проект подготовлен на основании статьи 6 Федерального закона от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» и статьи 57 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Целью Проекта является дополнение формы реестра обязательств банка перед вкладчиками новым показателем - «страховой номер индивидуального лицевого счета», расширяющим перечень показателей, позволяющих идентифицировать вкладчика.

Кроме того, Проект предусматривает нормативное закрепление отдельных функций упраздненного Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций, переданных в Департамент банковского надзора и Департамент финансового оздоровления, а также функций вновь созданных структурных подразделений Банка России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций, Служба текущего банковского надзора).

Иные нормативные акты Банка России, в которых содержатся положения, регулирующие сходные правоотношения, отсутствуют.

Проект подлежит государственной регистрации в Министерстве юстиции Российской Федерации.