Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» (по состоянию на 05.06.2017)

1. На основании части второй статьи 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 40, ст. 5318; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 37; № 27, ст. 3958, ст. 4001; № 29, ст. 4348, ст. 4357; № 41, ст. 5639; № 48, ст. 6699; 2016, № 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; № 26, ст. 3891; № 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, № 14, ст. 1997; № 18, ст. 2669) внести в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 11 июля 2014 года № 33058, 21 июля 2015 года № 38111, 4 августа 2016 года № 43118, ____________ 2017 года, следующие изменения.

1.1. Преамбулу изложить в следующей редакции:

«Настоящая Инструкция устанавливает порядок проведения выездных проверок деятельности (далее - проверка) некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций на основании соответственно части второй статьи 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 40, ст. 5318; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 37; № 27, ст. 3958, ст. 4001; № 29, ст. 4348, ст. 4357; № 41, ст. 5639; № 48, ст. 6699; 2016, № 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; № 26, ст. 3891; № 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, № 14, ст. 1997; № 18, ст. 2669) (далее - Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)») и части 1 статьи 28 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2015, № 29, ст. 4349; 2016, № 27, ст. 4225) (далее - Федеральный закон «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»), иных федеральных законов.».

1.2. В пункте 1.4:

в абзаце первом слова «пунктом 4 части 3 статьи 5 и частью 2 статьи 41 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2009, № 29, ст. 3627; 2011, № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7040; 2013, № 23, ст. 2871; № 30, ст. 4084; № 44, ст. 5640; № 51, ст. 6683, ст. 6695; 2014, № 26, ст. 3395; 2015, № 27, ст. 4001; № 29, ст. 4357; № 27, ст. 4225)» заменить словами «подпунктом 7 пункта 1 статьи 40.2 Федерального закона от 8 декабря 1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1995, № 50, ст. 4870; 1997, № 10, ст. 1120; 1999, № 8, ст. 973; 2003, № 2, ст. 160, 167; № 24, ст. 2248; 2006, № 45, ст. 4635; 2008, № 49, ст. 5748; 2009, № 29, ст. 3642; 2013, № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6683; 2014, № 45, ст. 6154; 2015, № 17, ст. 2474)»;

подпункт 1.4.1 пункта 1.4 изложить в следующей редакции:

«1.4.1. Проверки проводятся не реже одного раза в три года в отношении:

страховых организаций, стоимость активов которых в течение шести календарных месяцев подряд превышает 20 миллиардов рублей;

фондов-участников, негосударственных пенсионных фондов, размер средств пенсионных резервов которых в течение шести календарных месяцев подряд превышает 10 миллиардов рублей;

бюро кредитных историй;

бирж;

центрального депозитария;

центрального контрагента;

депозитариев, осуществляющих расчеты по результатам сделок, совершенных на торгах организаторов торговли по соглашению с такими организаторами торговли и (или) с клиринговыми организациями, осуществляющими клиринг таких сделок;

клиринговых организаций, имеющих лицензию Банка России на осуществление репозитарной деятельности;

саморегулируемых организаций, объединяющих микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы.».

1.3. В абзаце первом пункта 3.2 слова «не позднее рабочего дня, следующего за датой начала проверки» заменить словами «в тот же рабочий день, в который начата проверка».

1.4. Примечание *(3) приложений 1 и 2 изложить в следующей редакции:

«*(3) В случае проведения проверки саморегулируемой организации вместо статьи 76.5 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» указывается часть 1 статьи 28 Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».».

1.5. В приложении 6:

слова «Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» заменить словами «Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»*(4)»;

слова «по адресу ________________*(4)» заменить словами «по адресу ________________*(5)»;

слова «запрос получен*(5)» заменить словами «запрос получен*(6)»;

примечания *(4) и *(5) изложить в следующей редакции:

«*(4) В случае проведения проверки саморегулируемой организации вместо статьи 76.5 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» указывается часть 1 статьи 28 Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

*(5) При необходимости, в том числе в случае определения срока предоставления документов (информации) после завершения проверки поднадзорной организации, в качестве получателя документов (информации) указывается только структурное подразделение Банка России.»;

дополнить примечанием *(6) следующего содержания:

«*(6) Заполняется в случае вручения запроса руководителем рабочей группы непосредственно адресату.».

1.6. В приложении 7:

слова «Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» заменить словами «Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»*(3)»;

дополнить примечанием 3 следующего содержания:

«*(3) В случае проведения проверки саморегулируемой организации вместо статьи 76.5 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» указывается часть 1 статьи 28 Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».».

1.7. В приложении 9:

слова «Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» заменить словами «Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»*(3)»;

слово «необходимо*(3)» заменить словом «необходимо*(4)»;

слова «предоставление документов (информации) и оказание содействия» заменить словами «их предоставление»;

примечание *(3) изложить в следующей редакции:

«*(3) В случае проведения проверки саморегулируемой организации вместо статьи 76.5 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» указывается часть 1 статьи 28 Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».»;

дополнить примечанием *(4) следующего содержания:

«*(4) Указываются действия, которые должна совершить поднадзорная организация.».

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)»

Банк России разработал проект указания Банка России «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» (далее - Проект).

Проект предусматривает:

1) установление обязательной периодичности проверок (не реже одного раза в три года) для отдельных видов некредитных финансовых организаций и их саморегулируемых организаций (далее - поднадзорные организации);

2) корректировку содержащихся в Инструкции Банка России от 24.04.2014 № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» ссылок на положения федеральных законов, устанавливающие периодичность (частоту) проверок определенных поднадзорных организаций, в частности, в связи с вступлением в силу изменений в Федеральный закон от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», признавших утратившими силу соответствующих положений указанного закона;

3) иные уточнения в том числе юридико-технического характера.

Необходимость издания Указания Банка России «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» обусловлена осуществлением Банком России комплекса мероприятий по внедрению концепции пропорционального надзора за поднадзорными организациями.

Проект не содержит положений, вводящих избыточные обязанности, запреты и ограничения, а также влекущих необоснованные расходы для поднадзорных организаций и Банка России.

Вступление в силу Указания Банка России «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» предусмотрено по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Предложения и замечания по Проекту в рамках публичного обсуждения для оценки регулирующего воздействия принимаются в период с 5 июня 2017 года по 18 июня 2017 года.

Примерная форма представления предложений и замечаний к Проекту приведена в приложении к настоящей пояснительной записке.

Приложение

Примерная форма представления предложений и замечаний к проекту нормативного акта Банка России в связи с проведением его публичного обсуждения