Проект Указания Банка России “О порядке разработки и утверждения Банком России плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, изменений, вносимых в план участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, представления на рассмотрение Комитета банковского надзора Банка России и утверждения Советом директоров Банка России плана участия Банка России в урегулировании обязательств банка, изменений, вносимых в план участия Банка России в урегулировании обязательств банка, о составе отчета общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора» о ходе выполнения плана участия Банка ...” (по состоянию на 02.03.2017)

Центральный банк Российской Федерации на основании Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 43, ст. 4190; 2004, № 35, ст. 3607; 2005, № 1, ст. 18, ст. 46; № 44, ст. 4471; 2006, № 30, ст. 3292; № 52, ст. 5497; 2007, № 7, ст. 834; № 18, ст. 2117; № 30, ст. 3754; № 41, ст. 4845; № 49, ст. 6079; 2008, № 30, ст. 3616; № 49, ст. 5748; 2009, № 1, ст. 4, ст. 14; № 18, ст. 2153; № 29, ст. 3632; № 51, ст. 6160; № 52, ст. 6450; 2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, № 1, ст. 41; № 7, ст. 905; № 19, ст. 2708; № 27, ст. 3880; № 29, ст. 4301; № 30, ст. 4576; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040,ст. 7061, ст. 7068; № 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, № 31, ст. 4333; № 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, № 23, ст. 2871; № 26, ст. 3207; № 27, ст. 3477, ст. 3481; № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6699; № 52, ст. 6975, ст. 6979, ст. 6984; 2014, № 11, ст. 1095, ст. 1098; № 30, ст. 4217; № 49, ст. 6914; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 10, , ст. 11, ст. 35; № 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; № 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, № 1, ст. 11, ст. 27, ст. 29, № 23 ст. 3296, № 26 ст. 3891, № 27 ст. 4225, ст. 4237, ст. 4293) (далее - Федеральный закон) настоящим Указанием устанавливает:

- порядок разработки и утверждения плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка (далее - план участия Банка России), изменений в план участия Банка России;

- порядок представления на рассмотрение Комитету банковского надзора Банка России и утверждения Советом директоров Банка России плана участия Банка России в урегулировании обязательств банка (далее - план урегулирования обязательств), изменений в план урегулирования обязательств;

- состав и порядок предоставления обществом с ограниченной ответственностью «Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора» (далее - Управляющая компания) отчета о ходе выполнения мероприятий, предусмотренных планом участия Банка России (далее - отчет Банка России).

Глава 1. Порядок разработки и утверждения Банком России плана участия Банка России или плана урегулирования обязательств

1.1 План участия Банка России, включая План-график равномерного поэтапного погашения недовзноса в обязательные резервы, депонируемые в Банке России (далее - План-график), и (или) ходатайство о возложении на Управляющую компанию функций временной администрации банка, подготавливается [Департаментом ________________ Банка России].

1.2. План участия Банка России, а также проект заявления о предоставлении кредита и (или) ходатайство о предоставлении банку отсрочки (рассрочки) погашения недовзноса в обязательные резервы и План-график, в случае их наличия, направляются [Департаментом ____________________ Банка России] в Департамент денежно-кредитной политики Банка России, Операционный департамент Банка России, Департамент операций на финансовых рынках Банка России, Департамент банковского надзора, а также для сведения в структурные подразделения Банка России, осуществляющие надзор за этим банком.

Департамент денежно-кредитной политики Банка России, Операционный департамент Банка России, Департамент операций на финансовых рынках Банка России и Департамент банковского надзора Банка России направляют в [Департамент ____________ Банка России] имеющуюся информацию о деятельности банка.

Ходатайство о предоставлении банку отсрочки (рассрочки) погашения недовзноса в обязательные резервы и План-график направляются [Департаментом _____________ Банка России] в территориальное учреждение Банка России для их рассмотрения и согласования Плана-графика.

1.3. Информация Департамента денежно-кредитной политики Банка России, Операционного департамента Банка России, Департамента операций на финансовых рынках Банка России и Департамента банковского надзора Банка России, План-график, согласованный территориальным учреждением Банка России, направляются в [Департамент ________________ Банка России] в срок, установленный в запросе. Одновременно территориальное учреждение Банка России направляет копию согласованного Плана-графика в Департамент денежно-кредитной политики Банка России, Операционный департамент Банка России и Департамент операций на финансовых рынках Банка России.

В случае если План-график не будет согласован территориальным учреждением Банка России, территориальное учреждение Банка России обязано представить в [Департамент __________ Банка России] не позднее срока, установленного в запросе, мотивированный отказ о невозможности согласования Плана-графика.

1.4. [Департамент ______________ Банка России] при необходимости письменно запрашивает у структурных подразделений центрального аппарата Банка России, территориального учреждения Банка России дополнительную информацию по вопросам, связанным с рассмотрением поступивших документов.

1.5. [Департамент ______________ Банка России] в срок не позднее семи рабочих дней со дня получения от структурных подразделений Банка России информации, предусмотренной настоящей главой, направляет Председателю Комитета банковского надзора Банка России план участия Банка России, а также докладную записку, в которой отражается обоснование достаточности мер для целей восстановления показателей финансового состояния банка до значений, установленных федеральными законами и нормативными актами Банка России, и возможности осуществления предложенных мер в предусмотренные планом участия Банка России сроки.

В докладной записке должно содержаться предложение о целесообразности (нецелесообразности) возложения на Управляющую компанию функций временной администрации, предоставления банку кредита Банка России и (или) о возможности предоставления банку отсрочки (рассрочки) по внесению суммы недовнесенных средств в обязательные резервы, депонируемые в Банке России, а также о согласовании Плана-графика. В докладной записке также может содержаться дополнительная информация структурных подразделений, полученная в соответствии с пунктом 1.4 настоящего Указания.

1.6. [Департамент _____________ Банка России] не позднее рабочего дня, следующего за днем одобрения Комитетом банковского надзора Банка России плана участия Банка России, представляет Председателю Банка России (лицу, его замещающему) докладную записку о вынесении на рассмотрение Совета директоров Банка России вопроса об утверждении плана участия Банка России.

Не позднее рабочего дня, следующего за днем утверждения Советом директоров Банка России плана участия Банка России, [Департамент ____________ Банка России]:

направляет утвержденный план участия Банка России в Управляющую компанию;

письменно информирует о принятом решении Департамент банковского надзора, Главную инспекцию Банка России, Департамент денежно-кредитной политики Банка России, Операционный департамент Банка России, Департамент операций на финансовых рынках Банка России и территориальное учреждение Банка России (или Департамент надзора за системно значимым кредитными организациями Банка России, или Службу текущего банковского надзора Банка России). В Департамент денежно-кредитной политики Банка России, Операционный департамент Банка России, Департамент операций на финансовых рынках Банка России, Департамент банковского надзора и территориальное учреждение Банка России (или Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, или Службу текущего банковского надзора Банка России) также направляется копия утвержденного плана участия Банка России.

1.7. В случае принятия Советом директоров Банка России решения об отказе в утверждении плана участия Банка России [Департамент ______________ Банка России] не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия Советом директоров Банка России указанного решения:

письменно информирует об этом Управляющую компанию, Департамент денежно-кредитной политики Банка России, Операционный департамент Банка России, Департамент операций на финансовых рынках Банка России, Департамент банковского надзора Банка России, иные структурные подразделения центрального аппарата Банка России (в случае направления в их адрес запроса, указанного в пункте 1.4 настоящего Указания), территориальное учреждение Банка России.

1.8. Изменения в план участия Банка России рассматриваются в порядке, предусмотренном настоящей главой.

1.9. Предоставление на рассмотрение Комитета банковского надзора Банка России и утверждение Советом директоров Банка России плана урегулирования обязательств, изменений в план урегулирования обязательств, осуществляется в порядке, предусмотренном для разработки и утверждения плана участия Банка России.

Комитет банковского надзора Банка России принимает решение об одобрении плана урегулирования обязательств одновременно с принятием решения об отзыве у банка лицензии на осуществление банковских операций.

Докладная записка о вынесении на рассмотрении Совета директоров Банка России вопроса об утверждении плана урегулирования обязательств представляется [Департаментом ______________ Банка России] Председателю Банка России (лицу, его замещающему) в день одобрения Комитетом банковского надзора Банка России плана урегулирования обязательств.

Глава 2. Состав и порядок представления отчета Управляющей компанией о ходе выполнения мероприятий, предусмотренных планом участия Банка России

2.1. Управляющая компания с периодичностью, установленной статьей 18949 Федерального закона, не позднее восьмого рабочего дня месяца, следующего за отчетным, представляет в Банк России ([Департамент ___________ Банка России]) отчет о ходе выполнения мероприятий, предусмотренных планом участия Банка России, составленный в соответствии с приложением к настоящему Указанию. Копия указанного отчета в тот же срок направляется Управляющей компанией в отношении банка, надзор за которым осуществляет территориальное учреждение Банка России, в соответствующее территориальное учреждение Банка России; в отношении банка, надзор за которым осуществляет Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России – в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России; в отношении банка, надзор за которым осуществляет Служба текущего банковского надзора Банка России - в Службу текущего банковского надзора Банка России.

По запросу Банка России Управляющая компания представляет заверенные в установленном законодательством Российской Федерации порядке копии необходимых документов, подтверждающих осуществление мер по предупреждению банкротства банка, предусмотренных в плане участия Банка России.

2.2. Представление отчета Управляющей компании осуществляется Управляющей компанией с соблюдением законодательства Российской Федерации о конфиденциальности информации ограниченного доступа.

Глава 3. Заключительные положения

3.1 Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Приложение
к Указанию Банка России
от _________2017 г. № ____-У
«О порядке разработки и утверждения Банком России
плана участия Банка России в осуществлении
мер по предупреждению банкротства банка,
изменений, вносимых в план участия Банка России в
осуществлении мер по предупреждению банкротства
банка, представления на рассмотрения Комитета
банковского надзора Банка России и утверждение
Советом директоров Банка России плана участия
Банка России в урегулировании обязательств банка,
изменений, вносимых в план участия Банка России в
урегулировании обязательств банка, о составе отчета
общества с ограниченной ответственностью
«Управляющая компания Фонда консолидации
банковского сектора» о ходе выполнения
плана участия Банка России в осуществлении
мер по предупреждению банкротства банка
и порядке его представления в Банк России»

Состав отчета
о ходе выполнения мероприятий, предусмотренных планом участия Банка России

1. Ежемесячный отчет о ходе выполнения мероприятий, предусмотренных планом участия Банка России, должен содержать:

полное фирменное наименование и сокращенное фирменное наименование (при наличии);

период отчета;

сведения о форме и объемах оказанной банку финансовой помощи нарастающим итогом за период с даты получения финансовой помощи;

информацию о направлении и эффективности использования финансовой помощи (при условии ее направления банку, в отношении которого осуществляются меры по предупреждению банкротства);

баланс платежей за отчетный период;

информацию о выполнении предусмотренных планом участия Банка России мероприятий по предупреждению банкротства банка, проведенных в отчетном периоде, анализ эффективности этих мероприятий. Эффективность осуществления мероприятий, предусмотренных планом участия Банка России, оценивается с точки зрения их положительного влияния на финансовое положение банка;

информацию о выполнении лицом, приобретающим в соответствии с утвержденным планом участия Банка России акции банка в количестве не менее семидесяти пяти процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (доли в уставном капитале, представляющие не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью), мероприятий в соответствии с представленными в Управляющую компанию документами по развитию банка (информация направляется до утверждения изменений в план участия Банка России, предусматривающих указанные мероприятия);

мероприятия по работе с проблемной задолженностью банка, реализованные в отчетном периоде, включая данные о динамике объема проблемной задолженности, объеме сформированного резерва, выполнении Плана-графика досоздания резервов, а также информацию о ведении претензионно-исковой работы (информация направляется начиная с отчетной даты, следующей после утверждения изменений в план участия Банка России, предусматривающих участие Управляющей компании или инвестора в осуществлении мер по предупреждению банкротства);

данные, характеризующие изменение финансового состояния кредитной организации (собственные средства (капитал), активы, обязательные нормативы), представляются в составе ежемесячного отчета в период после одобрения Комитетом банковского надзора Банка России и утверждения Советом директоров Банка России изменений в план участия Банка России, предусматривающих участие Управляющей компании или инвестора в осуществлении мер по предупреждению банкротства;

оценку причин отклонения фактических показателей деятельности банка от показателей, предусмотренных планом участия Банка России, а также оценку их влияния на финансовое положение банка и возможность реализации мероприятий, предусмотренных планом участия Банка России, в утвержденные сроки (информация направляется, начиная с отчетной даты, следующей после утверждения изменений в план участия Банка России, предусматривающих участие Управляющей компании или инвестора в осуществлении мер по предупреждению банкротства);

информацию о неисполнении перед Банком России и Управляющей компанией денежных обязательств;

информацию о действиях, предпринятых банком по обеспечению возврата кредитов Банка России и исполнению других денежных обязательств перед Банком России (при их наличии);

сведения о значимых событиях и фактах (включая сведения о всех операциях банка, превышающих 100 миллионов рублей, осуществленных в отчетном периоде банком, с указанием процентной доходности по таким сделкам либо разовом эффекте от проведения сделок в виде прибыли (убытка), сведения о картотеке неоплаченных расчетных документов и ее длительности, сведения об изменении уставного капитала банка, структуры и численности работников банка, о назначении и об увольнении руководителей банка.

Ежемесячный отчет может содержать иную необходимую информацию.

2. Отчет о выполнении мероприятий за весь период реализации плана участия Банка России должен содержать:

информацию о проведенной работе, включая данные, характеризующие изменение финансового состояния банка;

обоснованный вывод о результатах выполнения плана участия Банка России, анализ причин невыполнения (неполного выполнения) плана участия Банка России (в случае невыполнения (неполного выполнения);

данные об остатке задолженности банка перед Банком России, инвестором;

данные об остатке задолженности инвестора перед Банком России;

Отчет о выполнении мероприятий за весь период реализации плана участия Банка России может содержать иную необходимую информацию.

Пояснительная записка

Настоящие проекты нормативных актов Банка России разработаны в целях реализации Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» с учетом изменений, предусмотренных проектом федерального закона № 66499-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в связи с созданием дополнительных механизмов финансового оздоровления кредитных организаций)*.

Данным законопроектом предусматривается создание Банком России Фонда консолидации банковского сектора (далее - Фонд), формируемого из денежных средств Банка России, обособленных от остального имущества Банка России, за счет отчислений, производимых по решению Совета директоров Банка России.

Банку России предоставляется право за счет средств Фонда приобретать и осуществлять продажу акций (долей в уставном капитале) санируемого банка, предоставлять субординированные кредиты (депозиты, займы, облигационные займы), предоставлять кредитным организациям, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, кредиты, размещать депозиты для поддержания ликвидности, выдавать гарантии, а также передавать в доверительное управление обществу с ограниченной ответственностью «Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора» (далее - Управляющая компания) приобретенные Банком России акции (доли в уставном капитале) санируемых кредитных организаций и также права (требования) к кредитным организациям, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, и (или) к кредитным организациям, выступающим инвесторами последних.

Управляющая компания учреждается Банком России в качестве единственного участника и использует денежные средства Фонда.

От имени Банка России Управляющая компания будет осуществлять меры по предупреждению банкротства банка в соответствии с утверждаемыми Советом директоров Банка России планом участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, а также мероприятия, предусмотренные планом участия Банка России в урегулировании обязательств банка.

Для решения вопроса об участии Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка или урегулировании обязательств банка планируется привлечение Управляющей компании к оценке Банком России финансового положения банков.

Одновременно с принятием решения о финансировании мер по предупреждению банкротства или урегулировании обязательств банка планируется возложение на Управляющую компанию функций временной администрации по управлению банком.

Кроме того, в случае утверждения Советом директоров Банка России плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства Банк России будет вправе принять решение об уменьшении размера уставного капитала банка до величины собственных средств (капитала), а если данная величина имеет отрицательное значение - до 1 рубля. Управляющая компания может также приобрести не менее 75 % акций (долей в уставном капитале) банка.

Конечной целью управления банками, прошедшими в соответствии с законопроектом процедуру рекапитализации, является их продажа новому владельцу.

Кроме того, в соответствии с законопроектом Банку России необходимо также установить требования к инвесторам, привлекаемым в рамках предупреждения банкротства банка, а также порядок и условия проведения Банком России закрытого конкурса по отбору приобретателей имущества и обязательств банка в рамках урегулирования его обязательств.

В связи с изложенным Департамент банковского регулирования Банка России подготовил пакет проектов нормативных актов Банка России:

- «О порядке разработки и утверждения Банком России плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, изменений, вносимых в план участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, представления на рассмотрение Комитета банковского надзора Банка России и утверждения Советом директоров Банка России плана участия Банка России в урегулировании обязательств банка, изменений, вносимых в план участия Банка России в урегулировании обязательств банка, о составе отчета общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора» о ходе выполнения плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка и порядке его представления в Банк России»;

- «О порядке и методике проведения анализа финансового положения банка для решения вопроса о целесообразности участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства или урегулировании обязательств банка»;

- «О временной администрации по управлению кредитной организацией, назначаемой до отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, а также об особенностях деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, назначаемой в случае утверждения плана участия Центрального банка Российской Федерации или плана участия государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в осуществлении мер по предупреждению банкротства кредитной организации либо утверждения плана участия Центрального банка Российской Федерации или плана участия государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в урегулировании обязательств кредитной организации»;

- «О порядке принятия Банком России решения об уменьшении размера уставного капитала банка до величины собственных средств (капитала) или до одного рубля в период деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, назначенной в соответствии с планом участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка»;

- «О требованиях к лицам (лицу), приобретающим в соответствии с планом участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка акции банка в количестве не менее 75 процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (доли в уставном капитале, представляющие не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью)»;

- «О порядке и условиях проведения Банком России закрытого конкурса по отбору приобретателя (приобретателей) имущества и обязательств банков»;

- «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 11 ноября 2005 года № 126-И «О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций».

Одновременно с этим при разработке проектов нормативных актов Банка России были учтены изменения в организационной структуре Банка России.

Предполагается, что соответствующие нормативные акты Банка России вступят в силу по истечении 10 дней после дня их официального опубликования.

Предложения и замечания к указанным проектам принимаются в период с 02.03.2017 по 15.03.2017 по адресу e-mail: medvedevaa01@cbr.ru.

_____________________________

* Ожидается, что проект федерального закона № 66499-7 будет принят Государственной Думой Федерального Собрания Российской Федерации в весеннюю сессию 2017 года.